Ошибки квалификации при рассмотрении дел о мошенничестве

Автор статьи, указывая на признаки мошенничества, установленные уголовным законодательством, на конкретных примерах разбирает ошибки при квалификации тех или иных деяний как мошеннических. В связи с этим он останавливается на таких вопросах, как отличие ущерба от упущенной выгоды, правомерность владения имуществом, необходимость установления собственника денежных средств, определение адресата обмана и др.

Читайте также комментарии к данному материалу адвоката, старшего партнера МКА «Ионцев, Ляховский и партнеры» ILP Legal Максима Ионцева и адвоката, управляющего партнера АБ «ЕМПП» Сергея Егорова.

Статья 159 Уголовного кодекса РФ предусматривает ответственность за причинение реального имущественного ущерба собственнику или законному владельцу, которое:

а) выразилось в противоправном и безвозмездном изъятии чужого имущества в свою пользу или в пользу других лиц;

б) совершено с прямым умыслом и путем обмана.

Мошенничество: анализ состава и проблемы квалификации

Мошенничество: анализ состава
и проблемы квалификации

Оглавление

 

Введение

1. Мошенничество как
форма хищения

1.1 История развития норм
о мошенничестве в законодательстве России

1.2 Понятие и признаки мошенничества

1.3 Способы совершения мошенничества

2. Анализ элементов состава мошенничества

2.1 Объект и объективная сторона
мошенничества

2.2 Субъективные признаки
мошенничества

2.3 Преступный результат и
причинная связь

3. Проблемы квалификации мошенничества

3.1 Отличие мошенничества
от нарушений гражданско-правового характера

3.2 Особенности расследования
и квалификации отдельных видов мошенничества

3.3 Ошибки квалификации при
рассмотрении дел о мошенничестве

Заключение

Список использованной литературы

Введение

С переходом к
рыночным отношениям, многообразию форм собственности и свободе предпринимательства
значительно повышается активность людей не только в дозволяемых формах, но и в рамках
криминальных способов бизнеса и обогащения. В условиях мирового экономического кризиса,
галопирующей инфляции, и правовой нестабильности ущерб от экономических преступлений
исчисляется миллионами рублей. Экономические преступления видоизменяются, приобретают
новые, порой еще неизведанные, качественные формы. Это целиком относится и к мошенничеству.

Конечно, и сейчас
существуют лица, наживающиеся на обманном размене денег или валюты, на использовании
«кукол» и т.д. Все эти традиционные виды мошенничества, вероятно, будут существовать
еще долгое время. Однако рынок создал и, главное, сделал возможным появление новых
видов обмана. Это – банковское мошенничество (хищение путем незаконного получения
кредитов, использование поддельных авизо и т.д.), компьютерное и страховое мошенничество,
мошенничество при сделках с недвижимостью, в том числе ипотеке, в сфере малого бизнеса,
и многое другое.

Актуальность
темы. Мошенничество
имеет длительную историю, в криминальной среде накоплен и продолжает накапливаться
опыт совершения данного преступления, субкультура и оправдывающая их система взглядов.
С мошенничеством связана деятельность профессионалов воровского мира, т.е. профессиональная
преступность, а также многие проявления организованной преступности, что следует
из анализа использования фальшивых банковских и финансовых документов, деятельности
специально созданных для совершения мошеннических операций различных фондов, предприятий
и компаний. Это объясняется прибылью указанного криминального промысла. Одна стремительно
и умело проведенная операция приносит доход, который покрывает не только все затраты
на ее подготовку, но и является неизмеримо большим по сравнению с доходами полученными,
например, от кражи. Мошенничество и менее рискованно, чем другие преступления против
собственности.

Исходя из статистики
о состоянии преступности и судимости за преступления против собственности за 2007
год видно, что за последние пять лет число осужденных за мошенничество возросло
более чем в три раза и составило в 2007 г. 39 850 человек. Увеличивается и удельный
вес этих преступлений в структуре преступлений против собственности – с 2,5% в 2002
г. до 7,2% в 2007 г. В течение первого полугодия 2007 г. по ст. 159 УК РФ осуждено
20 913 человек. При этом около половины из них (45,5%) признаны виновными в совершении
мошенничества по предварительному сговору в составе группы лиц или с причинением
значительного ущерба гражданину1. Причем почти каждый десятый из числа осужденных
за указанный период совершил это преступление с использованием своего служебного
положения либо в крупном размере. И только 3% (631) лиц, признанных винновыми в
мошенничестве в первом полугодии 2008 года, совершили данное преступление в составе
организованной группы либо в особо крупном размере.

Мошенничество
является преступным посягательством на собственность, в результате которого причиняется
имущественный ущерб собственнику. В качестве непосредственного объекта при этом
могут выступать денежные средства, товароматериальные ценности предприятий, организаций,
учреждений и граждан, транспортные средства, строения, продукты питания, наркотические
и радиоактивные вещества, оружие, боеприпасы и другие предметы.

В настоящее время
при квалификации мошенничества, наиболее сложной является проблема отграничения
мошенничества от иных составов преступлений (кражи, грабежа, разбоя, растраты чужого
имущества, обмана потребителей, присвоении чужого имущества, взяточничестве) а также
от правонарушений гражданско-правового характера при совершении различного рода
сделок (купли – продажи, займа, поручения, кредитного договора и др.).

Также в процессе
расследования и рассмотрения судом дел о преступлениях в сфере экономической деятельности
неизбежно возникают проблемы их разграничения с мошенничеством и дополнительной
квалификации по другим статьям УК РФ. Их правильное разрешение имеет важное теоретическое
и практическое значение.

Изложенное позволяет
сделать вывод, что проблема мошенничества в настоящее время весьма актуальна.

Для решения теоретических
и практических задач, связанных с правовым регулированием уголовной ответственности
за мошенничество, развитием и совершенствованием уголовного законодательства необходимы
дальнейшие исследования.

Цель и задачи
исследования. Данная работа имеет своей целью комплексное, с позиций системного подхода,
теоретическое осмысление вопросов квалификации мошенничества.

Учитывая сложность
поставленных вопросов, автор не ставит целью разработать рекомендации для практической
деятельности по всем вопросам квалификации мошенничества. Но на основе изучения
действующего законодательства, работ ученых-правоведов и судебной практики в дипломной
работе сделана попытка исследовать следующие задачи:

1) раскрыть понятие
и признаки мошенничества;

2) рассмотреть
историю развития норм о мошенничестве в законодательстве России;

3) охарактеризовать
способы совершения мошенничества;

4) установить
критерии разграничения мошенничества от смежных составов и от правонарушений гражданско-правового
характера;

5) проанализировать
элементы состава мошенничества;

6) рассмотреть
особенности расследования и квалификации отдельных видов мошенничества;

7) установить
ошибки, возникающие при квалификации мошенничества.

– определить
свою позицию по ряду дискуссионных вопросов и внести некоторые предложения по совершенствованию
уголовного законодательства.

Рассмотрение указанных
вопросов является основной задачей дипломной работы.

Объектом исследования
являются
общественные отношения, складывающиеся в сфере уголовной охраны собственности в
Российской Федерации.

Предметом исследования
выступают
сложившиеся в Российской Федерации нормы уголовного законодательства об ответственности
за мошенничество.

Методологическая
и теоретическая основы исследования. Методологическую базу исследования составляет диалектический
метод научного познания объективной действительности. Применялись также основанные
на нем общенаучные и частнонаучные методы, прежде всего, сравнительно-правовой,
структурно-функциональный и другие. Использовались методы системного изучения объекта
исследования в его внутренних и внешних взаимосвязях. Теоретическую базу исследования
составили специальная юридическая литература, научные разработки по общей теории
права и государства, использовались материалы научно-практических конференций, посвященных
данной проблеме. Эмпирическую базу исследования составили: Конституция РФ; уголовное
законодательство РФ; данные о состоянии преступности в указанной сфере, публикующиеся
в периодической печати;

К общим проблемам
квалификации мошенничества всегда было приковано внимание отечественных и зарубежных
исследователей. Значительный вклад в разработку отдельных вопросов, касающихся данной
области теоретических знаний, внесли: Г.Н. Борзенков, С.А. Ворожцов, В.Н. Сидоренко, А.А. Тарасов,
Н.Н., Осадин, А.М. Дьячков, Л.В. Григорьева и другие.

Их выводы и рекомендации
оказали положительное влияние на совершенствование уголовного законодательства в
рассматриваемой сфере и практике его реализации; они послужили базой для дальнейших
теоретических исследований.

Однако, несмотря
на то, что данная проблематика в целом активно разрабатывается учеными, все же вопросы
совершенствования уголовного законодательства в указанной сфере в основном остаются
за пределами проведенных исследований, поэтому их анализ остается актуальной тематикой
сегодняшних разработок по указанному вопросу. При этом, как представляется, методологию
таких исследований должен определять комплексный подход.

Теоретический
анализ проблемы, составляющей предмет работы, проведен в тесной взаимосвязи с практикой
реформирования российского уголовного законодательства, процессов правотворчества
и правореализации. Содержащиеся в работе обобщения и выводы, практические рекомендации
и предложения призваны способствовать совершенствованию российского уголовного законодательства
в сфере привлечения к ответственности за мошенничество.

1. Мошенничество
как форма хищения

1.1 История
развития норм о мошенничестве в законодательстве России

Мошенничество
издавна известно во всем мире. Уголовное законодательство России, так же как и многих
современных государств, предусматривает в своих нормах мошенничество, как одно из
преступлений, направленных против собственности.

На протяжении
многих лет мошенничество в русском уголовном праве определялось по-разному.

Первый источник
российского уголовного права – «Русская Правда» уже упоминала о совершении определенных
деяний с использованием злоупотребления доверием (ст. ст. 12, 47)1.

В Судебнике Ивана
Грозного 1550 года было впервые упомянуто мошенничество, совершаемое способом обмана:
«А мошеннику та ж казнь, что и татю. А хто на оманщике взыщет и доведут на него
ино у ищеи иск пропал»2. При этом, такие понятия как «обманщик»
и «мошенник» употреблялись в Судебнике как равнозначные. Предусматривались и другие
преступления, совершаемые с помощью обмана, не относящиеся к мошенничеству, например,
торговый обман – в отношении количества и качества проданных товаров, обман в тождестве
и качестве проданной вещи. Профессор И.Я. Фойницкий полагал, что в Судебнике 1550
года под мошенничеством понимается не современное значение этого понятия, а карманная
кража. Этимологически понятие «мошенничество» происходит от слова «мошна», что означало
в старорусском языке «карман, сумка для денег». Мошенничеством признавалась ловкая
кража из такой сумки. Таким образом, обман использовался для облегчения совершения
«татьбы – кражи»3.

М.Ф. Владимирский-Буданов
считал, что в ст. 58 Судебника было впервые проведено четкое различие между кражей
и мошенничеством: мошенничество, предусмотренное ст. 58 Судебника 1550 года, охватывало
случаи и торгового обмана1. В этот период судебная практика признает
обман в его значении близком к тому, что понимается под мошенничеством сегодня в
уголовном праве, однако закона, карающего за самый распространенный вид обмана –
мошеннический не существовало. Указание на то, что мошенничество возможно и без
татьбы (кражи), в законодательстве впервые появилось в Указе 1573 года (дополнение
к Судебнику). К таким деяниям закон относил, например, подкуп для дачи ложных показаний.
Следовательно, впервые обособленная ответственность за мошенничество в российском
уголовном законодательстве была установлена лишь в середине ХVI в.

В Соборном уложении
1649 года в отношении мошенников воспроизводилось старое правило уложений, установленных
для татей: «…да и мошенникам чинить тот же указ, что указано чинить татем за первую
татьбу», при этом значительно усиливалось наказание за совершение этого преступления.
Состав мошенничества был закреплен в Соборном уложении, хотя сам способ раскрыт
не был. Понятие его автоматически подразумевалось таким же, как и в Судебнике. Причем
мошенническим обманом называли не только деяния, вводившие в заблуждение потерпевшего,
сколько неожиданные для потерпевшего действия. По мнению Т.Н. Тиминой в Соборном
уложении наблюдается прогресс в отношении признания новых деяний преступными, по
сравнению с Судебником 1550 года и Указом 1573 года2.

Высочайший Указ
Екатерины II от 3 апреля 1781 года «О суде и наказании за воровство различных родов
и о заведении рабочих домов» стал новой вехой в истории имущественных преступлений.
Названный Указ знаменит тем, что придал понятию «воровство» значение исключительно
похищения имущества и предложил определения трех его видов: воровство-кражу; воровство-мошенничество;
воровство-грабеж. Наряду с прежним понятием обмана при мошенничестве – ловкой или
внезапной кражей – добавилось описание его способа, близкое к современному пониманию
– если кто-либо, купив что-то, «не оплатит и скроется; обманом или вымыслом продаст
или отдаст поддельное за настоящее, или весом обвесит или мерою обмерит, или что
подобное обманом или вымыслом себе присвоит ему не принадлежащее без воли и согласия
того, чье оно», исходя из чего можно сделать вывод о том, что к мошенничеству следовало
относить и завладение имуществом путем обмана, хотя это и не определялось отдельно,
но имело уже описание, близкое к современному пониманию.

Устав Благочиния
1782 года предусматривал такие виды имущественных обманов, как обман в торговле,
контрабанда, банкротство. Под обманом понимался способ действия, не только вводящий
в заблуждение потерпевшего, но и рассчитанный на внезапность, ловкость, порывистость,
не дающий времени потерпевшему противодействовать. Обман не должен был содержать
насилия и принуждения, также необходимо было усмотреть корыстные намерения1.
Устав 1782 года строго отграничивал мошеннический обман от других видов обмана,
не имеющих имущественного характера.

Свод законов уголовных
1832 года к обманам относил две группы преступлений: имущественные обманы; лживые
поступки и подлоги. Мошенничество относилось к первой группе.

В «Уложении о
наказаниях уголовных и исправительных» 1866 года также были закреплены меры ответственности
за мошенничество: вводилось
четкое разграничение понятий воровства (кражи) и мошенничества (ст. 2128), определялись
различные виды злоупотребления доверием и способы обмана, используемые при совершении
сделок2.

22 марта 1903
года Николаем II было утверждено Уголовное уложение, которое так и не было полностью
введено в действие. Согласно ст. 591 гл. 33 «О мошенничестве» к последнему относилось:
похищение посредством обмана чужого движимого имущества с целью присвоения; похищение
чужого движимого имущества с целью присвоения посредством обмера, обвеса или иного
обмана в количестве или качестве предметов при купле-продаже или иной возмездной
сделке»; побуждение посредством обмана с целью доставить себе или другому имущественную
выгоду, к уступке права по имуществу или к вступлению в иную невыгодную сделку по
имуществу»1. При этом виды мошенничества совпадали с
видами воровства. Статьи 592–598 предусматривали ответственность за специальные
виды мошенничества (обман в запрещенных сделках и обман лицом, ложно выдавшим себя
за служащего или за лицо, исполняющее поручение служащего, страховой обман, ложное
объявление аварии капитаном торгового судна), ст. 577–578 – за злоупотребление доверием2.
К 1917 г. уровень имущественных отношений в российском обществе был таков, что уголовное
право вплотную подошло к необходимости законодательного определения мошенничества.

В период с 1917
по 1922 гг. в СССР были изданы законодательные акты, предусматривающие общие основы
борьбы с преступлениями против собственности. К ним относятся: Декрет СНК «О суде
№1» от 24 ноября 1917 года3, декрет «О мерах борьбы с хищениями из государственных
складов и должностными преступлениями, способствующими хищениям» от 1 июня 1921
года4.

Само мошенничество
как преступление против собственности было закреплено в УК РСФСР 1922 года в главе
об имущественных преступлениях. Ст. 187 предусматривала ответственность за мошенничество
в отношении личного имущества граждан, ст. 188 – за мошенничество в отношении социалистического
имущества. Предусматривалось, что мошенничество в отношении имущества частных лиц
влекло исправительно-трудовые работы на срок до шести месяцев или лишение свободы
на тот же срок, мошенничество, имевшее своим последствием убыток, причиненный государственному
или общественному учреждению, каралось лишением свободы на срок до одного года5.

Следующим этапом
было закрепление мошенничества в УК РСФСР 1926 года1. В соответствии
с дифференциацией собственности в государстве, разделялась и ответственность за
мошенничество: часть 1 ст. 169 УК предусматривала ответственность за мошенничество
в отношении личного имущества граждан, а часть 2 названной статьи – за мошенничество,
имевшее своим последствием причинение убытка государственному или общественному
учреждению.

4 июня 1947 года
был принят Указ Президиума Верховного Совета СССР «Об уголовной ответственности
за хищение государственного и общественного имущества». Он стал единственным актом,
предусматривающим ответственность за хищение, т. к. на тот период соответствующие
статьи УК 1926 года не применялись. Указ не давал исчерпывающего перечня форм хищения.
Однако на практике выделение форм (в том числе и мошенничества) происходило в соответствии
со статьями Уголовного кодекса (хотя при квалификации на них не ссылались)2.
Период его действия закончился лишь в 1958 году с принятием «Основ уголовного законодательства
Союза ССР и союзных республик» от 25 декабря и Уголовного кодекса РСФСР от 27 октября
1960 года, введенного в действие с 1 января 1961 года3.

Нормами Уголовного
кодекса РСФСР от 27 октября 1960 года, устанавливалась ответственность за хищение
государственного или общественного имущества, совершенного путем мошенничества (ст.
93) и ответственность за причинение
имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 94).

Изменениями, произошедшие
в политической, экономической, социальной сферах общественной жизни России, послужили
принятию 24 мая 1996 года нового Уголовного кодекса Российской Федерации4.
Раздел VIII (Преступления в сфере экономики) которого, открывает глава 21 (Преступления
против собственности), определяющая в статье 159, понятие и ответственность за мошенничество.

1.2 Понятие
и признаки мошенничества

Мошенничество
как таковое, является одним из способов совершения хищения чужого имущества. Недаром
законодатель в части 1 статьи 159 УК РФ определяет мошенничество как «хищение чужого
имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления
доверием».

Определение «хищения»
чужого имущества является исходным пунктом в составе мошенничества, поскольку все
признаки хищения одновременно являются и признаками мошенничества. Кроме того, понятие
хищения позволяет разграничить разновидности мошенничества: хищение чужого имущества
и приобретение права на чужое имущество.

В течение многих
лет, несмотря на распространенность хищений, определение самого этого понятия отсутствовало
в законе, а в теории уголовного права с некоторыми модификациями воспроизводилось
толкование Пленума Верховного Суда СССР №4 от 11 июля 1972 года, согласно которому
хищение «заключается в незаконном безвозмездном обращении государственного или общественного
имущества в свою собственность или в собственность других лиц». Эта дефиниция с
уточнениями, относящимися к предмету посягательства, использовалась и применительно
к хищению индивидуального имущества1.

Законодательное
определение хищения в настоящий момент сформулировано в примечании 1 к ст. 158 УК
РФ: «совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или)
обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб
собственнику или иному владельцу этого имущества». Данное определение, как представляется,
обеспечивает единообразное понимание хищения как родового понятия, объединяющего
все формы и виды хищений, включая мошенничество.

Сформулированное
в уголовном определение хищения содержит шесть признаков, один из которых характеризует
предмет, четыре – объективную сторону и один – субъективную сторону любого хищения.
Этими признаками соответственно являются; 1) чужое имущество; 2) изъятие и (или)
обращение в пользу виновного или других лиц; 3) противоправность; 4) безвозмездность;
5) причинение ущерба собственнику или иному владельцу; 6) корыстная цель2.
Все перечисленные признаки взаимосвязаны между собой. Хищению присуща их совокупность
и отсутствие любого из них означает отсутствие хищения3.

В рамках настоящего
дипломного исследования хотелось бы более подробно остановиться на характеристике
признака безвозмездного завладения чужим имуществом.

В научной литературе
существует мнение, что при мошенничестве действия, связанные с передачей имущества
(или соответствующего права) носят добровольный характер4. Этот признак
«добровольности» передачи потерпевшим имущества или права на него в свое время был
отражен в ныне утратившем силу, пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда
СССР от 05.09.1986 г. №11 «О судебной практике по делам о преступлениях против личной
собственности». Однако нельзя не согласиться с утверждением С.А. Ворожцова о том,
что указывать на добровольность действий потерпевшего как на отличительный признак
мошенничества было бы не вполне корректным, поскольку в данном случае налицо дефект
воли, только он вызван не применением физического насилия или угроз, а возник в
результате обмана или злоупотребления доверием1.

Представляется,
что именно способ безвозмездного завладения чужим имуществом отличает мошенничество
от прочих видов хищения, не связанных с применением насилия, таких как кража, присвоение
и растрата. На это отличие мошенничества от иных видов хищения указывается в первом
пункте Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 27.12.2007
года №51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»2.

Хищения подразделяются
на формы и виды. Деление хищений на формы проводится по двум критериям – общему
и частному, а на виды – по трем – одному общему и двум частным. При этом под формами
хищений понимаются предусмотренные уголовным законом способы их совершения, отличающиеся
друг от друга по механизму завладения имуществом и влияющие на квалификацию хищения3.
Исходя из этого определения, общим критерием дифференциации хищений на формы является
способ его совершения.

Совершаемые при
хищении действия, направленные на обращение чужих имущественных ценностей в собственность
отдельных лиц, могут совершаться различными способами, которые укладываются в рамки
шести указанных уголовным законом форм хищения: кражи (ст. 158); грабежа (ст. 161);
разбоя (ст. 162); 4) мошенничества (ст. 159) 5) присвоения (ст. 160); 6) растраты
(ст. 166).

Анализ определения
хищения чужого имущества, его форм и видов позволяет определить мошенничество, как
одну из форм хищения.

Следует обратить
внимание на то обстоятельство, что определение мошенничества данное в статье 159
УК РФ и в ст. 93 УК РСФСР 1960 года с первого взгляда мало чем отличаются друг от
друга. Так, статья 93 УК РСФСР 1960 года сформулирована как, «хищение государственного
или общественного имущества, совершенное путем мошенничества», однако мошенничество,
в нормах данной статьи определено как «завладение чужими имуществом или приобретение
права на чужое имущество путем обмана либо злоупотребления доверием». Получается,
что такие слова как «хищение» и «завладение» для законодателя представлялись равнозначными.
Представляется, что указанное не совсем верно: термин «завладение» не всегда может
являться «хищением» в прямом смысле этого слова. Так, можно «владеть» чужим имуществом
на абсолютно законном праве (например, одолжив у приятеля на время вещь, пользоваться
ею определенное короткое время, не имея умысла и намерений ее похитить). Видимо,
учитывая такое различие словосочетаний, отечественный законодатель счел необходимым
подчеркнуть именно «хищение», а не «завладение». Полагаем, что с точки зрения юридической
техники такая правовая конструкция уголовной правовой нормы оправдана, ибо сужается
сфера, круг случаев привлечения лиц к уголовной ответственности за «хищение», но
не «завладение» чужим имуществом.

Кроме того, исходя
из анализа ст. 93 УК РСФСР 1960 года к хищению государственного или общественного
имущества, относилось мошенничество, совершенное путем обмана или злоупотребления
доверием, однако названной статьей не признавалось в качестве хищения приобретение
права на имущество. Напротив, в статье 147 УК РСФСР 1960 года мошенничество, определялось
не только как завладение личным имуществом граждан, но и как приобретение права
на имущество, однако хищением не именовалось, в частности, постольку, поскольку
таковым приобретение права на имущество не является[1].

Исходя из конструкции
ст. 159 УК РФ: 1) мошенничество существует в двух видах: как хищение чужого имущества
и как приобретение права на него; 2) мошенничество совершается конкретными противоправными
способами, отграничивающими его от других видов преступных деяний, а именно путем
обмана или злоупотребления доверием. Более подробно способы совершения мошенничества
будут рассмотрены нами в § 1.3. настоящего исследования.

1.3 Способы
совершения мошенничества

Как уже было сказано
в параграфе 1.2. настоящего дипломного исследования, от других составов хищения
чужого имущества, мошенничество отличается специфическими противоправными способами
его совершения: 1) путем обмана; 2) путем злоупотребления доверием.

Рассмотрим их
более подробно.

Любая форма обмана
и злоупотребления доверием сводится к тому, что виновный путем уверений или умолчаний
создает у потерпевшего уверенность в правомерности или выгодности для него передачи
имущества или права на него1.

Понятие обмана
выработано теорией и практикой. Так, в юридической литературе обман определяется
как «сознательное искажение истины (активный обман) или умолчание об истине, состоящее
в сокрытии фактов или обстоятельств, которые при добросовестном и соответствующем
закону совершении имущественной сделки должны быть сообщены (пассивный обман)»2.

Мошеннический
обман весьма разнообразен по содержанию в своих конкретных проявлениях. Форма мошеннических
обманов весьма разнообразна. Обман может быть устным и письменным, он может заключаться
в фальсификации предмета сделки, в применении шулерских приемов при игре в карты
или «в наперсток», в использовании при расчете фальсифицированных предметов расплаты3.
Обман может совершаться путем использования подложных документов. Он может быть
связан с характеристикой предметов при совершении различных сделок (их ценности,
количества и качества, самого факта их наличия и т.д.), введением в заблуждение
относительно якобы имеющихся оснований для передачи имущества, различных событий
и действий.

Обман возможен
и в отношении личности мошенника, его должности, общественного положения, профессии
(например, лицо выдает себя за работника правоохранительных органов и получает деньги
под обещание облегчить участь привлеченного к уголовной ответственности лица).

Широко распространен
в настоящее время мошеннический обман в намерениях, когда виновный обманывает потерпевшего
в своих намерениях. Такой обман имеется, например, в случаях, когда виновный получает
от потерпевшего деньги, обещая оказать определенную услугу, выполнить работу, берет
имущество в прокат, обещая его вернуть, в долг при получении кредита и т.п., хотя
фактически не имеет намерения ни выполнять работу или услугу, не возвращать вещь,
взятую в прокат, ни погасить долг. Путем мошенничества субъект может приобрести
право требования на чужое имущество: безналичные деньги, вклад в банке, заложенное
имущество и пр.

Обман собственника
или владельца имущества (либо лица, которому доверено управлять имуществом, поставлять,
охранять его и т.д.) может заключаться в сознательном искажении истины или же умолчании
об истине, когда виновный сознательно пользуется имеющимися у потерпевшего заблуждениями,
возникающими независимо от него.

Своеобразным случаем
обмана в намерениях является так называемое «мнимое посредничество», когда субъект
обещает выполнить посреднические услуги по передаче взятки должностному лицу или
помочь осуществить коммерческий подкуп лица, выполняющего управленческие функции
в коммерческой или иной организации, но фактически этого не собирается делать и
завладевает чужим имуществом. По сложившейся практике, такой «посредник» отвечает
за мошенничество, а если к тому же он сам склонил другое лицо к даче взятки или
коммерческому подкупу (ч. 1 ст. 204 УК РФ), то он также несет ответственность за
подстрекательство к совершению указанных преступлений (п. 18 ныне утратившего силу
Постановления Верховного Суда СССР «О судебной практике по делам о взяточничестве»
от 30 марта 1990 года №3)1.

Злоупотребление
доверием как способ мошенничества законодатель выделил в качестве самостоятельного
способа совершения мошенничества, на что указывает наличие в диспозиции части первой
ст. 159 УК РФ разделительного союза «или».

Мошенничество
путем злоупотребления доверием будет иметь место тогда, когда виновный при хищении
имущества или приобретении права на имущество пользуется доверительным отношением
к нему собственника или иного владельцы этого имущества. Такое доверие может существовать
вследствие родственных или дружеских отношений, длительного знакомства и сотрудничества,
рекомендации и положительных характеристик, должностного положения виновного и т.п.
Важно лишь, что бы уже при получении имущества вследствие доверительного к нему
отношения, виновный имел намерение совершить хищение имущества, пользуясь оказываемым
ему доверием.

В качестве примера
приведем случай из судебной практики.

М.Д., М.А. и У.
осужденные каждый 5 годам лишения свободы по ст. 159 ч. 3 п. п. «а», «б» УК РФ за
мошенничество, совершенное организованной группой, в крупном размере обратились
с кассационной жалобой в Судебную
коллегию по уголовным делам Верховного Суда РФ за отменой в отношении них приговора
Брянского областного суда от 24 мая 2007 года.

М.Д., М.А. и У.,
являлись членами МС ОО «МИЦ», созданного по принципу «финансовой пирамиды» и основным
содержанием деятельности которого было приглашение большого количества новых членов,
побуждение их к внесению вступительных денежных взносов, продвижение по установленной
в организации иерархической схеме на более высокую ступень и извлечение из этого
прибыли в свою пользу и в пользу третьих лиц.

М.Д., М.А. и У.
считают, что их действия следует квалифицировать не как мошенничество, а как злоупотребление
доверием без цели хищения по (ст. 165 УК РФ). Однако Судебная коллегия Верховного
Суда РФ нашла приговор законным и обоснованным указав следующее. Осужденные М.Д.,
М.А. и У. знали, что их деятельность финансово рискованна, не является производственной
или предпринимательской, не создает новых товаров, что в ее результате у новых членов
организации возможны финансовые потери. Каждый из осужденных в соответствии с выполняемыми
ими ролями проводил предварительное собеседование, участвовал в проведении собраний
и индивидуальных собеседований со вступающими членами, учебных занятий и структурных
встреч, принимал вступительные и страховые взносы. Из показаний потерпевших следует,
что деньги в ООО «МИЦ» они внесли в связи с тем, что были введены в заблуждение
и обмануты руководством МИЦ и осужденными, которыми для этого использовалась целая
система вовлечения в организацию граждан и завладения их денежными средствами путем
обмана и злоупотребления их доверием1.

В третьем пункте
Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 года
№51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» дано определение
злоупотребление доверием, которое включает упоминание о возможности использования
виновным элементов обмана. В этой связи нельзя не согласиться с С.А. Ворожцовым
в том, что «злоупотребление доверием представляется лишь определенной формой обмана» 2.

Действительно,
доверительные отношения виновного с потерпевшим могут быть вызваны различными юридическими
и иными основаниями, например, наличием между ними договорных отношений, длительным
партнерством по бизнесу или просто личным знакомством. Эти доверительные отношения
используются виновным в целях изъятия чужого имущества или получения права на него.
При этом относительно корыстных целей своего контрагента потерпевший остается в
неведении, что уже само по себе является обманом, который в данной ситуации осуществляется
путем бездействия, т.е. умолчания об истинных намерениях одной из сторон. Более
того к обману нередко прибегают именно для того, чтобы завоевать доверие потерпевшего,
которое в частности может возникнуть в результате сообщения виновным ложных сведений
о себе, например о своей личности или финансовом положении. Как, например, это бывает
в довольно распространенных случаях безвозмездного приобретения имущества, продаваемого
в кредит, когда приобретатель при оформлении договора предъявляет чужой или поддельный
паспорт, фальшивую справку о доходах.

По мнению Л.Л. Кругликова «в отличие
от обмана, при злоупотреблении доверием имущество получается субъектом на внешне
законных основаниях, от собственного имени, без искажения событий прошлого или настоящего,
которые могли бы воспрепятствовать подобному получению. Но с точки зрения субъективной,
вступая в договорные отношения с собственником (владельцем), виновный действует
недобросовестно, ибо не собирается выполнять достигнутую договоренность. Если же,
вступая в такие отношения, субъект прибегает к искажению истины, использует чужие
или подложные документы, то он действует не путем злоупотребления доверием, а посредством
обмана»1.

С данным утверждением
вряд ли можно согласиться, т. к. судебно следственная практика свидетельствует о
том, что при мошенничестве обман, как правило, используется преступниками наряду
со злоупотреблением доверием. Использование одного только злоупотребления доверием,
так сказать, в чистом виде – достаточно редкое явление. Правоведы и практические
работники пришли к единому мнению о том, что едва ли не единственным примером такого
преступления можно назвать злоупотребление бланковой подписью, т.е. использование
в целях завладения чужим имуществом незаполненного, но подписанного уполномоченным
лицом бланка2.

Наиболее распространенными
в практике примерами совершения хищения путем злоупотребления доверием, как указывается
в анализируемом нами Постановлении, является неисполнение принятых на себя лицом
гражданско-правовых обязательств: обращение виновным товаров в свою пользу, полученных
по договору бытового проката, либо приобретенных на предприятиях розничной торговли
в кредит без внесения соответствующих платежей и взносов собственникам имущества.

2. Анализ элементов
состава мошенничества

2.1 Объект
и объективная сторона мошенничества

Объективная сторона
мошенничества выражается в хищении чужого имущества, либо в приобретении права на
имущество. От других составов хищения чужого имущества мошенничество отличается
специфическими способами его совершения – обманом и злоупотреблением доверия.

Диспозиция статьи
159 УК РФ состоит из трех частей: в части 1 предусмотрен основной состав, в части
2 – квалифицированный и в части 3 – особо квалифицированный.

Часть 2 ст. 159
УК предусматривает мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору;
неоднократно; лицом с использованием своего служебного положения; с причинением
значительного ущерба гражданину.

Часть 3 ст. 159
УК предусматривает мошенничество, совершенное организованной группой; в крупном
размере; лицом, ранее два или более раза судимым за хищение либо вымогательство.

Объектом мошенничества
является собственность, выступающая как форма общественных отношений между людьми
по поводу материальных благ.

К объективным
признакам мошенничества относится: 1) изъятие и (или) обращение чужого имущества
в пользу виновного или других лиц; 2) причинение этим действием реального материального
ущерба собственнику или иному владельцу этого имущества; 3) противоправность совершения
этих действий; 4) безвозмездность их совершения.

Анализ диспозиций
норм УК РФ показывает, что в уголовном праве в качестве предмета хищения может выступать
либо «имущество», либо «право на имущество» («право на имущество» является непосредственно
предметом состава, предусмотренного ст. 159 УК РФ). Однако в УК РФ эти понятия не
определены.

К содержанию термина
«имущество» в науке уголовного права существует два подхода. Сторонники одного подхода
рассматривают имущество и право на имущество как самостоятельные, отличные друг
от друга, категории уголовного права1. Сторонники другого подхода признают универсальным
содержание имущества, раскрытое в ст. 128 ГК РФ, и относят к имуществу в уголовном
праве, в том числе и имущественные права2.

Данные подходы
требуют уточнения. В российском законодательстве легальное универсальное определение
термина «имущество» отсутствует, однако понятие «имущества» является базисным институтом
гражданского права, а его содержание раскрывается в нормах ГК РФ.

Все ученые-цивилисты,
исходя из толкования норм ГК РФ, единодушно признают, что в гражданском праве термин
«имущество» употребляется в трех значениях: 1) вещь или совокупность вещей (в таком
значении данный термин употребляется, например, в ст. ст. 301–303, 305 ГК РФ); 2)
вещи и имущественные права (ст. ст. 63, 128 ГК РФ); 3) вещи и имущественные права,
а также имущественные обязанности и исключительные права (ст. ст. 132, 340, 1013,
1173 ГК РФ).

Представляется
необходимым сделать два замечания. Во-первых, в связи с тем, что объекты исключительных
прав относятся к категории нематериальных объектов и к ним неприменимы нормы о праве
собственности, преступные посягательства на исключительные права образуют самостоятельные
составы преступлений (ст. ст. 146, 147, 180 УК РФ). Следовательно, исключительные
права в уголовном праве к имуществу не относятся и не являются предметом хищений.

Во-вторых, законодательное
определение термина «имущественное право» в настоящее время отсутствует, и общего
мнения по данному поводу в науке гражданского права также не существует. Наиболее
обоснованным представляется следующее понятие, основанное на анализе норм международного,
конституционного и гражданского права. Под имущественными правами понимаются: во-первых,
вещные права участников гражданских правоотношений, возникающие по поводу владения,
пользования и распоряжения имуществом, во-вторых, обязательственные права требования,
вытекающие как из договорных, так и из внедоговорных обязательств1.
Для аргументации своей позиции будем исходить именно из такого понимания имущественных
прав.

Уголовное право,
равно как и другие отрасли российского права, не предлагает самостоятельного определения
имущества. Поэтому обоснованно сформулировать данное понятие в том значении, в котором
оно используется в УК РФ, можно только путем последовательного толкования норм УК
РФ, согласовываясь с нормами гражданского права.

Буквальное толкование
норм УК РФ позволяет сделать вывод, что данный Кодекс относит к «имуществу» только
вещи. Значит ли это, что «право на имущество» в уголовном праве тождественно «имущественным
правам» в гражданском? Если «имущество» – это вещи, то соответственно «право на
имущество» – это право на вещи. Следовательно, данное право является вещным2, в отличие от обязательственного
права, представляющего собой право на действия обязанного лица. А значит, «право
на имущество», являющееся вещным правом, нельзя отождествлять с «имущественным правом»,
поскольку имущественные права включают в себя не только вещные, но и обязательственные
права.

Представляется,
что обязательственные права предметом хищений выступать не могут: указанное следует
как из содержания УК РФ, так и из юридической природы данных прав3. Приобретая обязательственное
право, преступник приобретает не право непосредственно на вещь, а право на действия
обязанного лица, и может только требовать предоставления ему вещи. Таким образом,
реальная возможность распорядиться этой вещью возникает только после ее фактического
получения, и предметом хищения будет являться именно имущество, а не право на него.
Каким же образом следует квалифицировать содеянное в таких случаях? Так как обязательственные
права возникают именно из обязательства, то их приобретение всегда связано с документальным
удостоверением якобы имеющего место обязательства. Поэтому квалификация должна осуществляться
по ч. 2 ст. 327 УК РФ, как подделка удостоверения или иного официального документа,
предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования,
и по ст. 159 УК РФ как мошенничество (если же вещь не была получена, то требуется
ссылка на ч. 3 ст. 30 УК РФ, т.е. покушение на мошенничество).

Как представляется,
«право на имущество» в уголовном праве выступает в качестве самостоятельного предмета
хищений. Преступник, приобретая «право на имущество» (вещное право), зафиксированное
в правоустанавливающем документе, получает возможность распоряжаться вещью даже
без непосредственного воздействия на нее, т.е., по сути, обладание вещным правом
равносильно обладанию самой вещью (исчерпывающий перечень вещных прав содержит ГК
РФ, относя к ним право собственности. право пожизненного наследуемого владения земельным
участком, право постоянного пользования земельным, участком сервитуты право хозяйственного
ведения и оперативного управления права членов семьи собственника жилого помещения
(ст. ст. 209, 265, 268, 274, 277, 294,296, 292).

Однако если это
так, то обоснованно ли противопоставление в УК РФ «права на имущество» и «имущества»
как предметов хищений? Представляется, что такой подход законодателя является не
совсем корректным и создает ряд проблем. Первая проблема заключается в том, что
разграничение в диспозиции ст. 159 УК РФ имущества и права на имущество вступает
в противоречие с родовым понятием хищения, закрепленным в примечании 1 к ст. 158
УК РФ. Данная норма определяет в качестве предмета хищения только имущество и не содержит какого-либо
указания на право на имущество, т.е., следуя логике законодателя, право на имущество
предметом хищения не является. Косвенным подтверждением такого вывода является и
формулировка ст. 159 УК РФ, в которой речь идет не о хищении права на имущество,
а о приобретении права на чужое имущество.

В науке уголовного
права уже неоднократно обращалось внимание на данное противоречие, и диспозиция
ст. 159 УК РФ подвергалась обоснованной критике1. Поскольку
мошенничество является одной из форм хищений, то соответственно приобретение права
на имущество также является хищением и, по сути, представляет собой «обращение чужого
имущества в пользу виновного или других лиц», о котором говорится в примечании 1
к ст. 158 УК РФ.

Другая проблема
связана с тем, что право на имущество может выступать предметом не только мошенничества,
но и других форм хищения. Например, право на недвижимость может стать предметом
присвоения или растраты2, однако согласно ст. 160 УК РФ предметом
данных преступных деяний является только имущество, а не право на него.

Вероятно, такое
изложение диспозиций статей УК РФ, устанавливающих ответственность за хищение, объясняется
исторической традицией: все действовавшие ранее уголовные кодексы (УК РСФСР 1922
г., 1926 г., 1960 г.) содержали аналогичные формулировки в части, касающейся предмета
хищения. Представляется, что в современных условиях, характеризующихся активным
вовлечением имущественных прав в хозяйственный оборот, для разрешения указанных
проблем необходимо внести ряд изменений в статьи УК РФ, устанавливающие ответственность
за преступления против собственности.

Подводя итог вышесказанному,
предлагается дополнить ст. 158 УК РФ следующим примечанием: под имуществом в статьях
настоящего Кодекса понимаются вещи и права на вещи. Соответственно из диспозиции
ст. 159 УК РФ необходимо исключить указание на «приобретение права на чужое имущество»
(аналогичные изменения необходимо внести и в ст. 163 УК РФ, поскольку, хотя вымогательство
и не является хищением, действующая редакция этой статьи предусматривает возможность
передачи права на имущество).

2.2 Субъективные
признаки мошенничества

В соответствии
с положениями уголовного закона субъектом преступления является лицо, совершившее
общественно опасное деяние и способное, в соответствии с законом, нести за него
уголовную ответственность.

Общими признаками
субъекта преступления являются: вменяемость и достижение возраста уголовной ответственности1.

Статья 20 УК РФ
устанавливает, что уголовной ответственности подлежат лица, которым до совершения
преступления исполнилось шестнадцать лет. Гражданское, трудовое и административное
законодательство исходят из того, что по достижении шестнадцати лет несовершеннолетний
по уровню своего психологического развития в состоянии действовать на основе здравого
рассудка и вполне может осознавать общественно опасный характер своих действий и
их возможные последствия. Можно считать, что наступление уголовной ответственности
с шестнадцати лет и за мошенничество является достаточно обоснованным.

Мошенничество
как преступление требует от субъекта во многих случаях определенных знаний, умений,
опыта. Такими качествами человек в шестнадцать лет может и не обладать. Но помимо
крупных и сложных махинаций в обществе продолжает совершаться и простые, «легкие»
мошенничества, которые способен понять и осуществить несовершеннолетний в шестнадцать
лет. Именно из этого исходил законодатель, устанавливая уголовную ответственность
за мошенничество с шестнадцатилетнего возраста.

Однако, в реальной
практике из-за относительной сложности способов посягательства несовершеннолетние
составляют лишь 1% мошенников и обычно выполняют второстепенные роли в составе преступных
групп2.

Понятие субъекта
преступления, уяснение его психофизических свойств или признаков играет важную роль
при привлечении человека к уголовной ответственности и назначении ему наказания
за совершение преступления.

Мошенничество
представляет собой необычный вид посягательств на собственность и с точки зрения
социально-психологической характеристики личности виновных лиц, особой типологии
преступников, использующих данный способ. Преступники этого типа – своего рода «артисты»
преступного мира. Нередко они действуют в составе тесно сплоченных групп, где каждый
из участников разыгрывает тщательно отрепетированную роль со своим «монологом»,
репликами и даже мизансценами в месте совершения преступления. В составе группы
совершается примерно четвертая часть всех посягательств.

Мошенники изобретательны
в махинациях, искусны в разработке методов обмана, тщательно, вплоть до мельчайших
деталей, готовят намеченное преступление. По общему правилу, они коммуникабельны,
изворотливы, быстро ориентируются в обстановке, умеют расположить к себе чересчур
доверчивых граждан.

Сегодняшняя обстановка
в стране, в частности в экономике предъявляет «большие требования» к личности преступника.
На данный момент прослеживается высокий уровень образования преступников, совершающих
противозаконные деяния в экономической сфере. Если рассмотреть такое преступление
как мошенничество, то надо отдать должное преступникам при подготовке, совершении
и сокрытии этого преступления.

Однако УК РФ во
многих своих нормах предусматривает уголовную ответственность не только для лиц,
подпадающих под общие признаки субъекта преступления, но и для лиц, обладающих особыми
свойствами (признаками) – специальных субъектов.

Признаки специального
субъекта по своему содержанию очень разнообразны. Они могут относиться к различным
характеристикам личности преступника: к занимаемому положению по службе или работе,
к должности, к профессии, к отрицательной характеристике, связанной с совершением
преступления, к военной обязанности, к семейному положению и т.д.

По отношению к
мошенничеству о специальном субъекте говориться, например, в п. «в» ч. 2 ст. 159
УК – «мошенничество с использованием служебного положения». То есть, исходя из норм
анализируемой статьи субъектом квалифицированного мошенничества, является лицо,
выполняющее управленческие функции в коммерческой или иной организации, либо должностное
лицо1. Мошенническое хищение с использованием
своего служебного положения наиболее часто происходит в торговле, отраслях агропромышленного
комплекса, строительстве, сфере бытового обслуживания и других сферах услуг.

Выполняющим управленческие
функции в коммерческой или иной организации, по смыслу УК РФ признается лицо, постоянно,
временно либо по специальному полномочию выполняющее организационно – распределительные
или административно – хозяйственные обязанности в коммерческой организации независимо
от формы собственности, а также в коммерческой организации, не являющейся государственным
органом, органом местного самоуправления, государственным и муниципальным учреждением.

Должностными лицами,
согласно УК являются лица, постоянно, временно или по специальному полномочию выполняющие
функции представителя власти, либо выполняющие организационно – распределительные,
административно – хозяйственные функции в государственных органах, органах местного
самоуправления, государственных и муниципальных учреждениях, а также в вооруженных
силах РФ, других войсках и воинских формированиях РФ2.

Злоупотребление
должностными полномочиями для мошенничества возможно лишь по месту службы должностного
лица и в пределах тех функциональных обязанностей, которые на него возложены, причем
в компетенцию виновного должны входить определенные правомочия в отношении имущества
или по месту его работы, или в контролируемых им подразделениях. Если же должностное
лицо, используя свой авторитет, положение, оказывает давление на других людей, склоняя
их к совершению хищения, то оно подлежит уголовной ответственности за соучастие
в преступлении.

Похищенное имущество
может перейти к расхитителю в результате совершения юридически значимых действий,
дающих лицу определенные права на материальные ценности. Например, умышленное незаконное
получение должностным лицом государственных или общественных средств в качестве
премий, надбавок к зарплате, пособий и других выплат должно квалифицироваться по
п. «в» части 2 статьи 159 УК РФ, как заведомо незаконное назначение или выплата
должностным лицом в корыстных целях государственных или общественных средств в качестве
платежей лицам, не имеющим права на их получение.

Как мошенническое
хищение должно квалифицироваться также обращение в свою собственность средств по
заведомо фиктивным трудовым или иным договорам под видом зарплаты, вознаграждения
за работу или услуги, которые фактически не выполнялись, или были выполнены не в
полном объеме, совершенное по сговору между должностными лицами, заключившими сделку.

Таким образом,
мы видим, что субъектом мошенничества, в принципе, может быть любое лицо, достигшее
шестнадцатилетнего возраста.

2.3 Преступный
результат и причинная связь

Обязательным признаком
объективной стороны мошенничества является наступление преступного результата, так
как оно относится к преступлениям с «материальным» составом. В уголовно – правовой
норме о мошенничестве, характер вредных последствий не конкретизируется.

Завладение имуществом
является типичным результатом любой формы хищения, в том числе хищения совершенного
путем мошенничества. Оно сопряжено с причинением материального ущерба потерпевшему
и одновременно с неправомерным увеличением имущества, находящегося в сфере распоряжения
виновного.

Таким образом,
завладение понимается как преступный результат, включающий в себя причинение имущественного
ущерба, но к нему не сводится.

Иногда вредные
последствия мошенничества (и других форм хищения) характеризуется как обогащение
виновного или других лиц, извлечение или материальной выгоды, прибыли. Представляется,
что термин «обогащение» неудачен, так как создается представление о крупной наживе,
непомерно большой выгоде, что не является обязательным признаком хищения.

Что касается имущественной
выгоды вообще, то ее следует понимать шире, чем получение прибыли. Преступник может
передать имущество потерпевшего (или обманом добиться, что потерпевший передаст
его) какому-то третьему лицу, не получая от последнего ничего взамен. Но такая передача
представляет собой противоправное увеличение имущества, находящегося в сфере распоряжения
виновного. В этом и состоит здесь извлечение имущественной выгоды.

Приобретение права
на имущество, а также завладение имуществом при мошенничестве, как и при любой другой
форме хищения, происходит безвозмездно. Это означает, что потерпевшему не возмещается
или возмещается не полностью стоимость предметов, которыми завладевает виновный.

Если же обманщик
полностью возмещает стоимость вещи полученной посредством обмана или злоупотреблением
доверием, то в его действиях нет состава мошенничества. Такое возмещение должно
быть обязательно реальным. Нельзя считать достаточным эквивалентом за переданное
имущество, например, долговую расписку, если виновный, получая имущество в долг,
в действительности не намеревается его возвращать.

При мошенничестве,
аналогично другим формам хищения, преступный результат обычно наступает в тот момент,
когда имущество выходит из обладания потерпевшего и виновный одномоментно получает
возможность распорядиться имуществом как своим собственным.

Однако, отдельные
способы мошенничества имеют свои особенности. В тех случаях, когда мошенничество
совершается под видом сделки купли – продажи, нередко преступник вначале получает
имущество потерпевшего, а затем передает ему якобы соответствующий эквивалент и
при этом обманывает. Например, получив товар, виновный вместо обусловленной суммы
денег передает потерпевшему меньшую сумму. Или получив деньги вперед, мошенник передает
затем потерпевшему фальсифицированный предмет, цена которого не соответствует полученной
сумме. В обеих случаях, ущерб определяется в виде разницы между стоимостью полученного
мошенником имуществом и предоставленного им эквивалента. Этот ущерб возникает не
во время передачи потерпевшим своего имущества, а в тот момент, когда виновный путем
обмана вручает потерпевшему возмещение, не соответствующее стоимости имущества.
Указанному моменту и соответствует оконченный состав преступления.

Для привлечения
виновного к уголовной ответственности за общественно опасный результат, требуется
установить причинную связь между действием (бездействием) и этим результатом.

Основу преступного
действия (бездействия) в мошенничестве составляет обман или злоупотребление доверием.
Поэтому принято говорить о причинной связи между обманом (злоупотреблением доверием)
и завладении имуществом (приобретении права на имущество).

Причинная связь
при мошенничестве, совершенным путем обмана, развивается весьма своеобразно: в акте
перехода имущества из владения потерпевшего к виновному принимает участие непосредственно
сам потерпевший, действующий под влиянием заблуждения.

Причиной передачи
имущества преступнику является заблуждение потерпевшего, а причина этого заблуждения
– обман. Таким образом, заблуждение потерпевшего является необходимым средним звеном
в цепи причинной связи: с одной стороны, оно является условием перехода имущества
(права на имущество), с другой стороны, оно выступает как своего рода результат
обмана.

Выпадение этого
звена разрушает всю цепь причинной связи. Поэтому, в любом случае, должно быть установлено,
что заблуждение имело место в результате обмана со стороны виновного или хотя и
возникло вначале помимо действий виновного (при пассивном обмане), но было использовано
им. Если нет заблуждения, нет и мошенничества, как например, в случае когда субъект
обманывая потерпевшего в цене товара, а тот сознавая это, готов уплатить по завышенной
цене. Обман, будучи искажением истины или умалчивании об истине, может не привести
к заблуждению потерпевшего. Здесь многое зависит не только от искусности обмана,
но и от личных качеств потерпевшего, его общего умственного развития, знания или
тех обстоятельств, по поводу которых совершается обман, отношения к мошеннику, и
т.д. Поэтому, включать заблуждение в понятие обмана неверно. Обман – это действие
виновного. Заблуждение – состояние потерпевшего, которое не возникает с механической
неизбежностью вслед за обманом.

Заблуждение должно
быть действительным, а не мнимым. Если потерпевший передает имущество виновному
не потому, что поверил его лжи, а по какой-либо иной причине, например, из сострадания,
то состав мошенничества отсутствует, так как между обманом и передачей имущества
нет причинной связи.

Для признания
деяния мошенничеством не требуется, чтобы заблуждение было полным и безоговорочным.
Возможны случаи, когда потерпевший колеблется, верить или не верить утверждениям
данного лица. Иногда ему кажутся подозрительными некоторые черты повеления личности
виновного, но если в конечном итоге потерпевший, несмотря на все свои сомнения,
передает имущество – причинная связь между обманом и завладением налицо. Она имеется
и тогда, когда потерпевший признал истинными утверждениями мошенника. Так совершается
обычно мошеннический обман путем получения «сдачи» с денежной суммы, которую виновный
в действительности не платил.

В отличие от иных
форм хищения при мошенничестве потерпевший преступнику как бы по собственной воле.
Но добровольность передачи имущества здесь обычно кажущаяся, так как воля потерпевшего
проявилась в результате обмана.

Подлинно добровольный
характер носит передача имущества при мошенничестве, совершенным путем злоупотребления
доверием. Здесь сам акт доверия, предшествующий завладению, обычно выражается в
добровольной передаче имущества или права распоряжаться имуществом. Если этому акту
предшествуют обманные действия виновного, направленные на то, чтобы вызвать к себе
доверие, а затем злоупотребить им, то передачу имущества потерпевшим нельзя считать
добровольной. обман или злоупотребление доверием при мошенничестве всегда предшествует
завладению имущества или совпадает с ним по времени. Иначе они не находились бы
в причинной связи с завладением, однако, момент завладения не тождественен моменту
передачи имущества. Поэтому, обман как средство завладения может применяться и после
фактической передачи имущества. Например, при расчете за купленную вещь преступник
завладевает той частью имущества, которая не оплачена, не с получением имущества,
а в момент передачи потерпевшему возмещение, не соответствующей стоимости вещи.
Завладение осуществляется здесь путем обмана после фактического перехода имущества.
При мошенничестве путем злоупотребления доверием передача имущества, как правило,
предшествует злоупотреблению доверием и причинно связанному с ним завладению имуществом.

Любой обман, направленный
на завладение чужого имущества и приведший к этому результату, является мошенничеством.
Наличие прчинной связи и преступного результата всегда означает преступный характер
обмана. Степень общественной опасности мошенничества является, в первую очередь,
степенью вреда, причиненного объекту, т.е. размером материального ущерба. Даже самая
малая степень искусности обмана, фактически послужившего средством завладения имуществом,
не может сама по себе, без учета размера причиненного ущерба явиться основанием
для исключения уголовной ответственности.

Тоже самое следует
сказать и о тех случаях, когда обманными действиями был достигнут лишь первый непосредственный
результат – заблуждение потерпевшего, но завладения имуществом не состоялось по
причинам, не зависящих не от виновного не от потерпевшего (например, преступление
не доведено до конца, т. к. преступник задержан милицией). По иному оценивается
обман, который не вызвал заблуждение, вследствие чего преступнику не удалось овладеть
чужой собственностью. Поскольку преступный результат не наступил, не было и причинной
связи, вопрос об уголовной наказуемости действий виновного в таких случаях должен
решаться, исходя из того, на сколько реальной была опасность наступления вредных
последствий с учетом общественной значимости объекта и размера возможного вреда.
Степень искусности обмана в таких случаях должна учитываться при оценке реальной
опасности завладения имуществом.

Иногда обман облегчается
небрежностью потерпевшего. Например, лицо, получающее расписку, не знакомиться с
ее содержанием, которое, как потом выясняется, не соответствует действительности.
Подобная небрежность потерпевшего не исключает ответственности за мошенничество,
ибо обман находился в причинной связи с завладением имуществом.

Обман при мошенничестве,
как правило, является единственной причиной передачи имущества. Однако, встречаются
ситуации, когда обман сочетается с такими действиями, которые характерны для других
форм хищения (кражи, грабежи, вымогательства и т.д.). Квалификация содеянного как
мошенничества в таких случаях возможна, если обман играл главную роль в причинении
преступного результата.

3. Проблемы квалификации мошенничества

3.1 Отличие мошенничества от нарушений
гражданско-правового характера

Расширение сферы
жизнедеятельности общества в свете новых социально-экономических условий в России
повлекло за собой появление нетрадиционных форм мошенничества, что потребовало их
осмысления и совершенствования правоприменительной практики, так как часть этих
преступлений ошибочно оценивается как гражданско-правовые деликты и остается за
рамками уголовно-правового регулирования. Несмотря на кажущуюся «простоту» состава
преступления, споры, возникающие в судебно-следственной практике при отграничении
мошенничества от иных правонарушений, не прекратились. Причиной этих споров как
представляется, является, прежде всего, несовершенство нормы об ответственности
за мошенничество, содержащейся в ст. 159 УК РФ.

Наиболее сложной
является в юридической литературе считается проблема отграничения мошенничества
от правонарушений гражданско-правового характера при совершении различного рода
сделок (купли – продажи, залога, поручения, кредитного договора и др.)1.

Неисполнение принятых
на себя лицом гражданско-правовых обязательств является наиболее распространенным
в практике примером совершения хищения путем злоупотребления доверия2.
Однако невыполнение стороной таких обязательств по договору далеко не всегда свидетельствует
о намерении преступления3.

В процессе правовой
оценки в случаях неисполнения принятых на себя обязательств необходимо учитывать,
что любая предпринимательская деятельность сопряжена с риском. В частности невыплата
дивидендов по акциям может быть вызвана необходимостью вложения привлеченных денежных
средств в производство, а вовсе не являться свидетельством преступного злоупотребления
доверием акционеров со стороны эмитента.

Отличием мошенничества
от неисполнения гражданско-правового обязательства вследствие предпринимательского
риска могут в частности, являться фактические обстоятельства дела, свидетельствующие
о заведомом отсутствии у обвиняемых в мошенничестве лиц намерениях исполнить взятые
на себя договорные обязательства (связанные, в частности с оплатой поставленного
товара, возвратом полученного кредита, предоставлением услуг). К таковым, могут
например, относиться обстоятельства, которые подтверждают отсутствие у лица реальной
возможности исполнения взятых на себя обязательств, использование для уклонения
от исполнения таких обязательств надуманных. Не подтвержденных какими-либо документами
причин либо обоснование невозможности исполнения взятого на себя лицом обязательства
путем предоставления контрагентом поддельных документов, или создание видимости
исполнения договорных обязательств путем предоставления фиктивных платежных документов,
поддельных векселей и т.п.

Необходимым условием
для привлечения к уголовной ответственности является заведомое отсутствие у данного
лица намерения исполнять свои обязательства. То есть умысел на безвозмездное завладение
чужим имуществом должен появиться у виновного до момента передачи ему этого имущества.
В противном случае последующее обращение его в собственность или в собственность
третьих лиц должно квалифицироваться как присвоение вверенного имущества. Таким
образом, преступление часто имеет вид законной гражданско-правовой сделки и основной
проблемой при решении вопроса о наличии или отсутствии в действиях обвиняемых состава
мошенничества является оценка доказательств прямого умысла у лица на противоправное
завладение чужим имуществом или правом на него.

Здесь необходимо
иметь в виду следующие обстоятельства. Во-первых, обман и злоупотребление при мошенничестве
как способы хищения чужого имущества или приобретение право на чужое имущество должны
наличествовать уже в момент получения имущества или приобретения на него права.
Во-вторых, необходимо, чтобы уже в этот момент виновное лицо имело умысел безвозмездно
завладеть чужим имуществом (правом на имущество) и не выполнять принимаемых по договору
обязательств (передать вещь, вернуть долг, выполнить поручение, возвратить денежную
сумму, полученную по кредитному договору и т.д.). Об обмане в намерениях при заключении
гражданско-правового договора могут свидетельствовать создание лжепредприятий, исключительно
с целью получения кредита, другого имущества и завладения им, очевидном уже в момент
заключения сделки невозможность исполнения принимаемого на себя обязательства, действия
виновного. До завладения и после завладения имуществом, направленные на облегчение
уклонения от возврата долга и т.п.

Однако в случае
получения кредита, но использования его не на целевые нужды предприятия (например,
когда кредит брался для целей пополнения оборотных средств) действия заемщика, по
такому «нецелевому» использованию не являются достаточным для наличия в них состава
хищения денежных средств. Указанные действия сами по себе являются лишь нарушением
условий кредитного договора и дают право кредитной организации потребовать досрочного
и полного погашения кредита, а не привлекать заемщика к уголовной ответственности
за мошенничество.

Если мошенничество
внешне выражается в частно – правовом договоре, необходимо, что бы мошенник в момент
совершения сделки и завладения имуществом или приобретения права на него не имел
намерения осуществить услугу или иным образом обеспечить обязательство. В данном
случае налицо мошеннический обман в намерениях. А частно – правовая сделка здесь
– лишь внешнее проявление мошеннического завладения чужим имуществом или приобретения
права на имущество.

О наличии умысла,
направленного на хищение, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие
у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство или необходимой лицензии
на осуществление деятельности, направленной на исполнение его обязательств по договору,
использование лицом фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем,
сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание лжепредприятий,
выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

Как представляется,
может рассматриваться как мошеннический, обман при заключении сделки относительно
обеспеченности выполнения принятых обязательств, предоставление при этом заведомо
ложных сведений о хозяйственном положении либо о финансовом состоянии предпринимателя.
Однако в любом
случае следует учитывать, что указанные обстоятельства сами по себе не могут предрешать
выводы суда о виновности лица в совершении мошенничества. В каждом конкретном случае
необходимо с учетом всех обстоятельств дела установить, что лицо заведомо не намеревалось
исполнять свои обязательства.

Так, в случаях
создания коммерческой организации без намерения фактически осуществлять предпринимательскую
или банковскую деятельность, имеющего целью хищение чужого имущества или приобретение
права на него, содеянное полностью охватывается составом мошенничества. Указанные
деяния следует дополнительно квалифицировать по статье 173 УК РФ как лжепредпринимательство,
только в случаях реальной совокупности названных преступлений, когда лицо получает
также иную, не связанную с хищением, имущественную выгоду (например, когда лжепредприятие
создано лицом не только для совершения хищений чужого имущества, но и в целях освобождения
от налогов или прикрытия запрещенной деятельности, если в результате указанных действий,
не связанных с хищением чужого имущества, был причинен крупный ущерб гражданам,
организациям или государству, предусмотренный статьей 173 УК РФ).

Если лицо осуществляет
незаконную предпринимательскую деятельность путем изготовления и реализации фальсифицированных
товаров, например спиртсодержащих напитков, лекарств, под видом подлинных, обманывая
потребителей данной продукции относительно качества и иных характеристик товара,
влияющих на его стоимость, содеянное образует состав мошенничества и дополнительной
квалификации по статье 171 УК РФ не требует. В тех случаях, когда указанные действия
связаны с производством, хранением или перевозкой в целях сбыта либо сбытом фальсифицированных
товаров, не отвечающих требованиям безопасности жизни или здоровья потребителей,
содеянное образует совокупность преступлений, предусмотренных соответствующими частями
статей 159 и 238 УК РФ1.

Необходимо также
сказать и о том, что использование в целях совершения хищения вывески хозяйствующего
субъекта – юридического лица или частного предпринимателя, позволило маскировать
мошенничество и придавать хищению видимость финансово – хозяйственной деятельности.
Завладение чужим имуществом осуществляется от имени юридического лица по различного
вида договорам: вкладов, поручения, оказания услуг и т.д. Определить при этом наличие
обмана, возможно только путем установления умысла на совершение хищения в момент
завладения чужим имуществом.

После завладения
чужим имуществом оно формально становится собственностью юридического лица, от имени
которого действуют мошенники. Оно может продать это имущество, выдать в качестве
ссуды и т.д. Такие действия мошенников могут выражаться в целой цепочке сделок.
При этом причиненный ущерб представляется как результат неудачной финансово – хозяйственной
деятельности, а не хищения. В качестве виновных в невыполнении обязательств могут
быть выставлены подставные физические или юридические лица. Установить при этом
умысел на совершение хищения у руководителей юридического лица непросто2.

Мошенники не прячутся,
завладев чужим имуществом, не скрываются с ним, а всячески демонстрируют желание
работать над возмещением ущерба, стремясь снять претензии кредиторов, сами становятся
инициаторами процедуры банкротства юридического лица, использованного для совершения
хищения.

Возможен случай, когда мошенниками создается «добропорядочная»
фирма, заключающая с различными компаниями договоры на поставку товаров этим компаниям.
В первый месяц делаются небольшие заказы, и они почти всегда полностью оплачиваются.
На второй месяц заказы делаются уже в больших объемах, но стоимость их оплачивается
не полностью, а в размере около одной четверти. В течение третьего месяца, используя
появившееся доверие к фирме, установившееся в результате четкой оплаты за предыдущие
заказы, берутся товары на большие суммы, после чего мошенники скрываются.

Такое мошенничество
требует несколько месяцев для совершения мошеннических операций. Используются и
более быстротечные варианты. Это происходит следующим образом. Скупается преуспевающая,
пользующаяся доверием фирма. Однако об изменении в составе основных акционеров не
афишируется, т.е. продолжается деятельность под маской прежнего кредитоспособного
владельца. В дальнейшем фирма закупает большое количество товаров у прежних поставщиков
и у новых. После получения заказов товары продаются, а мошенники скрываются.

Порой мошенники,
пытаясь отсрочить оплату, делают новый заказ. Такой психологический прием нередко
им удается, поскольку партнер считает, что, во-первых, тем самым новый контракт
укрепляет связи с клиентом; во-вторых, при получении нового заказа возникает уверенность
в финансовых возможностях клиента. Поэтому, чтобы не попасть на удочку мошенников,
необходимо взять себе за правило принимать новый заказ от клиента только после оплаты
им предыдущего, а также разделить заказ на несколько частей и требовать расчета
за каждую часть, отказываясь от дальнейшей работы, пока не будет оплачена предыдущая
часть.

В других случаях мошенники пытаются подделать платежные
документы, создавая видимость оплаты получаемых товаров. Наиболее часто для этого
применяются фиктивные платежные поручения. Платежное поручение может быть по сути
фиктивным, но по форме – и настоящим. Для этого мошенник дает поручение обслуживающему
его банку перечислить денежную сумму в определенный адрес и получает копию платежного
поручения с отметкой банка. Через небольшой промежуток времени он отзывает эту сумму,
предъявляя в дальнейшем оставшуюся на руках копию платежного поручения продавцу.
В таких случаях для придания большей убедительности мошенники прибегают к различным
уловкам и ухищрениям.

Так, в один
из магазинов по продаже импортных автомобилей обратился хорошо одетый мужчина и
спросил, может ли он купить десять автомобилей марки «Мерседес». Обрадованные выгодным
покупателем продавцы ответили, что конечно может. После этого мужчина записал все
необходимые реквизиты магазина для перечисления денег и сообщил, что сначала он
купит только два автомобиля. Затем он узнал адрес ближайшего банка и сказал, что
поедет оплатить покупку автомашины. Через некоторое время он привез платежное поручение
и получил два автомобиля. На следующий день он снова позвонил в магазин и поинтересовался,
пришли ли деньги. Когда узнал, что деньги не поступили, то пообещал «разобраться»
с работниками банка, которые слишком долго перечисляют денежные средства, но затем
скрылся1.

Как выяснилось
впоследствии, платежное поручение оказалось фиктивным, а он звонил в магазин, для
того, чтобы притупить бдительность продавцов и выиграть время для реализации автомашин.
Практика хозяйственной деятельности предпринимателей, действующих осмотрительно,
уже выработала эффективные меры против такого рода посягательств. В таких случаях
одни бизнесмены, получив платежное поручение, или вексель, обращаются в свой банк
с просьбой проверить, действительно ли существует факт перечисления денег или нет.

3.2 Особенности
расследования и квалификации отдельных видов мошенничества

В последнее время
появились отличные от традиционных виды мошенничества с использованием компьютеров,
поддельных кредитных карт и банковских авизо, связанные с созданием так называемых
финансовых пирамид, фиктивных инвестиционных фондов и т.д1. Особенности
совершения некоторых видов мошенничеств создали ряд проблем, разрешение которых
представляет значительную сложность для сотрудников правоохранительных органов.

Охарактеризуем
некоторые из них.

1. Мошенничество
в сфере банковской деятельности.

Среди преступлений в сфере банковской деятельности одним из наиболее
распространенных является мошенничество.

Практика расследования мошенничества в сфере денежного обращения, кредита
и банковской деятельности свидетельствует, что способы этих преступлений в отличие
от традиционных способов совершения мошенничества имеют свою специфику2.

Способов мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской
деятельности достаточно много, вследствие чего осветить их все в рамках настоящего
дипломного исследования не представляется возможным. Выделим только некоторые из
них – наиболее распространенные: хищение с расчетных счетов клиентов путем использования
основных форм банковских расчетов; хищение вкладов физических лиц; хищение при совершении
операций, связанных с приемом различных платежей от населения; хищение с использованием
подложных платежно-расчетных документов в системе межбанковских расчетов, хищение
через механизм банковского кредитования.

1. Хищение с расчетных счетов клиентов путем использования основных
форм банковских расчетов.

Данный вид мошенничества совершается, обычно по сговору банковских
работников с работниками хозяйственных организаций. При этом преступники, работающие
в предприятиях и учреждениях, прибегают к составлению подложных документов от имени
хозяйственной организации, рассчитывая на то, что соучастники преступления, работающие
в банке, используя свое служебное положение, примут меры к тому, чтобы не допустить
разоблачения, а в случае внезапной ревизии хозяйственная организация сумеет достать
и сфабриковать тот или иной бухгалтерский документ, позволяющий хотя бы на время
скрыть факт мошенничества. Во всех случаях преступники должны, прежде всего, приобрести
денежные чеки, по которым можно получить наличные деньги в кассе банка и скрыть
факт их получения по учету бухгалтерии хозяйственного органа. В противном случае
они рискуют быть разоблаченными при первой же проверке бухгалтерии или кассы.

Хищения такого рода обычно совершаются организованными группами лиц.
Из числа банковских сотрудников в мошенничестве чаще всего участвуют контролеры,
операционисты, бухгалтеры, управляющие отделениями банков. Из числа работников хозяйственных
органов – кассиры, бухгалтеры, руководители.

2. Хищение вкладов физических лиц.

Мошеннические действия могут быть направлены на деньги на счету в банке
и банковский вклад. Получение путем обмана услуг или работ, уклонение от исполнения
обязательств составом мошенничества не охватываются ввиду отсутствия предмета этого
преступления. Так, не будет мошенничеством выдача чека, заведомо не подлежащего
оплате, с целью побудить к оказанию транспортных или иных услуг или вручение денежной
«куклы» с тем, что бы побудить к выдаче документа об уплате долга.

Наиболее часто встречающимся видом хищения денежных средств в указанной
сфере является хищение вкладов путем неоприходования сумм и последующего получения
их по подложным документам. В совершении таких преступлений, как правило, участвуют
контролеры, кассиры, бухгалтеры банка, действующие как в одиночку, так и в группах.

В ряде случаев хищение вкладов работники банка осуществляют путем обманного
получения от вкладчиков их подписи на незаполненных бланках расходных ордеров. В
качестве резерва для хищения чаще всего используют занижение ставок по вкладам или
их занижение при индексации.

3. Хищения при совершении операций, связанных с приемом различных платежей
от населения.

Обычно совершают кассиры и операторы, принимающие в банке различные
платежи клиентов, кассир при приеме платежей в документах по кассе пробивает сумму
меньшую, чем указано в платежном документе, а разницу присваивает. Мошенники могут
также по окончании рабочего дня оформить некоторые платежи как несостоявшиеся, а
полученные по ним деньги присваивают. При этом соучастниками мошенничества могут
быть должностные лица (бухгалтеры, начальники отделов), которые утверждают акты
о несостоявшихся платежах.

Мошенничества указанными способами могут совершаться как эпизодически,
так и систематически, в зависимости от состояния контроля в банке за работой кассиров
и операторов.

4. Хищение с использованием подложных платежно-расчетных документов
в системе межбанковских расчетов.

Классификацию способов мошенничества, совершенных с использованием
подложных расчетных документов можно привести взяв за основу схему взаиморасчетов
клиентов через банк. Кратко она выглядит так: плательщик – банк плательщика – расчетно-кассовый
центр (РКЦ) – банк плательщика (фирма А) – РКЦ банка получателя-банк получателя
– получатель (фирма Б). От того на каком этапе или в каком звене происходит внедрение
подложных платежно-расчетных документов, зависит способ деятельности мошенников
при подготовке, совершении и сокрытии мошенничества. Подобные мошенничества совершаются
следующими способами: а) подложный платежно-расчетный документ внедряется в банк
плательщика, проходит через всю цепочку, и мошенничество происходит через фирму
получателя; б) подложный платежно-расчетный документ внедряется в РКЦ банка плательщика,
проходит через всю цепочку, и хищение происходит через фирму получателя; в) подложный
платежно-расчетный документ, в основном авизо внедряется в РКЦ получателя со стороны
через средства связи (телеграф, телетайп, ЭВМ, почту, нарочным), деньги обналичиваются
и похищаются через фирму получателя; г) подложный платежно-расчетный документ составляется
в РКЦ получателя, а деньги обналичиваются и похищаются через получателя.

5. Хищение через механизм банковского кредитования.

Вопрос, связанный с конкуренцией ст. 159 УК РФ и ст. 176 «Незаконное
получение кредита») УК РФ решается следующим образом.

УК РФ определяет незаконное получение кредита как получение индивидуальным
предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования
путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном
либо финансовом положении индивидуального предпринимателя или организации, если
это деяние причинило крупный ущерб. Часть анализируемой статьи устанавливает ответственность
за незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование
не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям
или государству. Закон при этом не определяет крупный ущерб, оставляя этот вопрос
на усмотрение суда.

Следует отметить, что при совершении того и другого преступлений объективная
сторона может быть выражена в виде действий схожей направленности (например, обман
сотрудников кредитной организации относительно финансового состояния лица, стремящегося
получить кредит). В данном случае, как отмечают многие ученые, правильно квалифицировать
преступление можно по направленности умысла виновного1. При незаконном
получении кредита присвоение средств не охватывается умыслом виновного, наоборот
– виновное лицо считает, что сможет вернуть их, а при мошенничестве наличие умысла
на присвоение кредитных средств присутствует уже в момент обращения за их получением.

Предоставление заведомо ложных сведений о хозяйственном либо финансовом
состоянии может быть выражено в передаче банку или иной кредитной организации сфальсифицированных
документов, в частности анкетных данных клиента, учредительных и регистрационных
документов, бухгалтерской отчетности, прогнозов поступления денежных средств на
счета заемщика и т.д.

Профессор А.М. Яковлев считает, что предоставление заведомо ложных
сведений о хозяйственном положении или финансовом состоянии возможно как до подписания
кредитного договора, так и после его подписания, если такие сведения предоставляются
с целью сокрытия обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что предоставленная
заемщику сумма не будет возвращена в срок2.

Позволим себе усомниться в справедливости данного утверждения. Безусловно,
заведомо ложные сведения о хозяйственном положении или финансовом состоянии могут
быть предоставлены кредитору и после подписания кредитного договора, однако это
не будет иметь уголовно-правового значения. Статья 176 УК РФ предусматривает уголовную
ответственность за незаконное получение кредита, но не за предоставление ложных
сведений, поэтому, когда денежные средства (кредит) уже получены и находятся у заемщика,
имеет значение лишь то обстоятельство, каким образом были получены эти денежные
средства – законным или нет.

Следует отметить, что не всегда посягательства в сфере банковского
кредитования квалифицируются по ст. 176, 177 УК РФ. Значительное число деяний такого
рода продолжает квалифицироваться по нормам о мошенничестве. На практике этот состав
используется гораздо чаще, чем специализированные составы, поскольку: 1) он хорошо
освоен следственно-судебной практикой; 2) ответственность, предусмотренная указанной
статьей, более дифференцирована, включает целый ряд квалифицирующих признаков1.

В отличие от мошенничества, незаконное получение кредита (ст. 176 УК
РФ) и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ),
по нашему мнению, возможно лишь в узкой сфере предпринимательской деятельности –
финансово-кредитной.

В последнее время способы совершения мошенничества в сфере денежного
обращения, кредита и банковской деятельности, по сравнению с уже известными, претерпевают
и еще долгое время будут претерпевать большие изменения. Если ранее в большинстве
случаев мошенничество в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности
совершали должностные лица и материально ответственные лица одного предприятия,
учреждения, где они работали, то сейчас в преступление втягиваются различные коммерческие
структуры и учреждения банков, а преступные группы состоят не только из служащих
этих учреждений, но и из посторонних лиц. Нередко способы мошенничества в указанной
сфере усложняются, включая в себя элементы нескольких уже описанных нами способов.

В этих условиях особое значение приобретает степень осведомленности
работников правоохранительных органов и служб безопасности о приемах и методах,
используемых преступниками, обучение практическим шагам по предупреждению и раскрытию
противоправных посягательств. Важным представляется также координация, объединение
усилий банковских администраций (в первую очередь служб безопасности) и правоохранительных
органов по выявлению и пресечению противоправных действий в сфере денежного обращения,
кредита и банковской деятельности.

2. Мошенничество
в сфере страхования

По российскому
уголовному праву «страховое мошенничество» не выделяется в специальный состав преступления,
и ответственность за него наступает по ст. 159 УК РФ. Виновный путем обмана или
злоупотребления доверием нарушает общественные отношения в области, связанной с
заключением, действием и выполнением договоров об обязательном или добровольном
страховании.

В настоящий момент
страховщикам многое приходится изобретать на ходу, опираясь на старые методы сдерживания
мошенничества и обрывочную информацию об успешном опыте других страховых компаний.
Не отличается однозначностью практика привлечения страховых мошенников к уголовной
ответственности, а также досудебная и судебная практика урегулирования сомнительных
страховых событий.

За небольшой срок
после вступления в силу федерального закона «Об обязательном страховании гражданской
ответственности владельцев транспортных средств» российские мошенники освоили более
двухсот разновидностей преступных схем, известных западным странам1.

Существуют возможные
способы мошенничества, совершаемого при страховании транспортных средств.

Рассмотрим некоторые
из них.

Завышение страховой
суммы путем представления заведомо ложных сведений при заключении договора страхования.

В частности, искажается
информация о годе выпуска, классе и модели транспортного средства (далее – ТС),
а также о наличии или отсутствии сигнализации и (или) аудиоаппаратуры. Если при
страховании ТС страховщик производит его осмотр, то мошенник может показать другое
ТС, но той же марки и модели, что и страхуемое. После заключения договора страхования
наступает (вернее, имитируется самим мошенником) страховой случай: ДТП с неустановленным
ТС, угон или поджог. Эта схема может быть использована и для того, чтобы за счет
страховой компании (далее – СК), оплатить ремонт ранее поврежденного ТС. Незаконное
завышение страховой суммы (равно как и любое другое страховое мошенничество) значительно
облегчается при соучастии агентов и оценщиков СК.

Страхование ТС
в нескольких СК и получение в каждой из них страхового возмещения в размере полной
страховой стоимости. Поскольку при составлении договора страхователь обязан сообщить
обо всех заключенных в отношении его имущества договорах страхования, то утаивание
этих сведений и последующее незаконное получение превышающего ущерб возмещения можно
охарактеризовать как мошенничество.

Незаконное получение
страхового возмещения путем фальсификации страхового случая: ложный ущерб, ложный
пожог, ложный угон.

При ложном поджоге
инсценируется возгорание ТС от случайных причин. Конечно, сжечь собственное ТС и
получить его стоимость бессмысленно. Но можно предварительно снять с него новые
детали и заменить их на старые или привезти со свалки обугленный кузов, а потом
попытаться доказать, что сгорело именно застрахованное ТС.

При ложном ущербе
мошенник за счет СК возмещает ущерб, причиненный его ТС при обстоятельствах, не
являющихся страховым случаем (например, при управлении ТС в нетрезвом состоянии
или лицом, не имеющим права управления). При этом имитируется ДТП, виновник которого
скрылся. Либо преступник ссылается на хищение частей ТС, которые в действительности
реализуются или используются на других ТС. Известен случай, когда собственник автомобиля
требовал у СК возмещения стоимости «поврежденных» в результате ДТП по вине неустановленного
водителя фары, бампера, крыла и т.п. На самом же деле поврежденные детали получал
он от клиентов автосервиса, в котором работал. В другой СК несколько раз возмещали
расходы на починку автомобилей ВАЗ-2110 разного цвета с переходным помятым бампером1.

Ложный угон совершается
следующим образом. После заключения договора страхования мошенник, спрятав ТС, заявляет
в милицию о его угоне, уведомляет СК о наступлении страхового случая и незаконно
получает страховое возмещение. После чего ТС может быть продано или разобрано на
запчасти. Для повторного использования ТС в преступных целях мошенник изменяет номера
агрегатов и получает на него поддельные документы. Схема угона может применяться
и для получения денег за те ТС, которые не были растаможены в установленном порядке,
имеют перебитые номера узлов и агрегатов или находятся в розыске по линии Интерпола.
Ведь их легальная продажа затруднена.

Получение выплат
по поддельным документам без страхового случая

Гражданин К. подделал
определение и исполнительный лист о взыскании со СК возмещения ущерба, якобы причиненного
автомобилю гр-на Д. (К. также подделал утерянный Д. паспорт).

Подделываться
могут справки о ДТП, якобы совершенном по вине водителя с застрахованной ГО. Особую
опасность для страховщиков представляют подделки документов о ДТП со сравнительно
небольшим размером ущерба, так как число обращений в СК возрастает, а контроль с
их стороны ослабевает из-за дефицита времени и квалифицированного персонала.

Подводя итог сказанному
напрашивается неутешительный вывод том, что преступления в сфере страхования затрудняют
формирование полноценного целевого страхового фонда, предназначенного для возмещения
возможного ущерба, вызванного крупными страховыми случаями. В результате становятся
малоэффективными такие важные функции страхования, как повышение стабильности, ограничение
экономических рисков, стимулирование предпринимательской инициативы, повышение кредитоспособности.

3. Мошенничество
в сфере финансово-хозяйственной деятельности

Действующее законодательство
в рамках государственного материального обеспечения государственных и муниципальных
служащих, военнослужащих и лиц гражданского персонала регламентирует порядок и условия
осуществления целого ряда денежных выплат указанным категориям лиц. Однако, как
показывает практика, достаточно часто указанными лицами при получении денежных выплат
совершаются хищения с представлением подложных документов.

Как нам представляется,
трудности, возникающие при квалификации подобных преступлений, во многом связаны
с недостатками формулировок диспозиций некоторых статей УК РФ в части, касающейся
определения предмета хищений. По этой причине необходимо четко обозначить, что является
предметом данных преступлений: право на денежные выплаты либо непосредственно денежные
средства. Для этого следует, во-первых, сформулировать общее для всех хищений понятие
предмета, основываясь на анализе используемых в нормах УК РФ терминов «имущество»
и «право на имущество»; во-вторых, обозначив юридическую природу права государственных
и муниципальных служащих, военнослужащих и лиц гражданского персонала на денежные
выплаты, определить предмет рассматриваемых преступлений.

Анализ диспозиций
норм УК РФ показывает, что в уголовном праве в качестве предмета хищения может выступать
либо «имущество» либо «право на имущество» («право на имущество» является непосредственно
предметом состава, предусмотренного ст. 159 УК РФ). Однако в УК РФ эти понятия не
определены.

К содержанию термина
«имущество» в науке уголовного права существует два подхода. Сторонники одного подхода
рассматривают имущество и право на имущество как самостоятельные, отличные друг
от друга, категории уголовного права1. Сторонники другого подхода признают универсальным
содержание имущества, раскрытое в ст. 128 ГК РФ, и относят к имуществу в уголовном
праве в том числе и имущественные права1.

Буквальное толкование
норм УК РФ позволяет сделать вывод, что данный Кодекс относит к «имуществу» только
вещи. В свою очередь «право на имущество» в уголовном праве выступает в качестве
самостоятельного предмета хищений. Преступник, приобретая «право на имущество» (вещное
право), зафиксированное в правоустанавливающем документе, получает возможность распоряжаться
вещью даже без непосредственного воздействия на нее, т.е., по сути, обладание вещным
правом равносильно обладанию самой вещью

Сформулировав
общее понятие предмета хищений и раскрыв его содержание, можно определить предмет
хищений, совершаемых при осуществлении различных денежных выплат. Установленные
действующим законодательством выплаты в зависимости от оснований их осуществления
можно условно разделить на следующие категории:

– заработная плата
(денежное довольствие для военнослужащих);

– единовременные
пособия и пособия, носящие долговременный характер;

– компенсации
расходов;

– выплаты на различные
расходы.

Очевидно, что
при совершении хищения виновный, представляя заведомо подложные документы о якобы
имеющих место основаниях для осуществления выплат, приобретает право на них. Является
ли данное право предметом хищений, т.е. «правом на имущество»?

По своему содержанию
и последствиям осуществления установленное нормативными правовыми актами право на
денежные выплаты является имущественным – именно так оценивается данное право и
в международной судебной практике2, и в действующем российском законодательстве.
Соответственно право государственных и муниципальных служащих, военнослужащих и
лиц гражданского персонала на различные денежные выплаты также является имущественным,
о чем прямо говорится в различных актах судебного толкования1. Действительно,
при наличии указанных в законе оснований у государства возникает обязанность произвести
выплаты денежных средств, а служащий (военнослужащий) по представлении документов,
удостоверяющих указанные в законе основания, приобретает право требовать осуществления
таких выплат, т.е., по сути, возникает обязательство, основанное на публичном праве.
Следовательно, право таких лиц на различные денежные выплаты является обязательственным
правом.

В качестве примера
хотелось бы рассмотреть  хищения, совершаемые при получении безвозмездной финансовой
помощи.

Действующее законодательство
предоставляет гражданским служащим и военнослужащим право на получение безвозмездной
финансовой помощи на приобретение (строительство) жилого помещения. Схема хищений
в этом случае выглядит так: названные лица представляют подложные документы о составе
семьи, общей продолжительности службы, другие документы, подтверждающие якобы имеющиеся
основания для получения безвозмездной финансовой помощи. На основании представленных
документов указанные денежные средства в зависимости от того, строится или покупается
жилье, перечисляются безналичным порядком на расчетные счета жилищно-строительного
(жилищного) кооператива, подрядчика либо продавца, указанного в договоре купли-продажи.
Очевидно, что квалифицировать содеянное следует как мошенничество по ст. 159 УК
РФ.

Основную сложность
при квалификации в данном случае представляет определение момента, с которого хищение
признается оконченным. Представляется, что при решении данного вопроса необходимо
исходить из того, что указанные денежные средства носят целевой характер: они могут
быть использованы только для покупки (строительства) жилого помещения. Обратить
в свою пользу именно денежные средства (безвозмездную финансовую помощь), каким-либо
образом распоряжаться этими средствами служащий просто не может. Следовательно,
предметом хищения является именно право на жилое помещение. А значит, подобные деяния
будут считаться оконченными только с момента приобретения права собственности на
жилое помещение (следует заметить, что на практике встречаются случаи, когда виновный
вступает в сговор с работниками банков и получает безвозмездную финансовую помощь
именно с целью хищения денежных средств).

В судебной практике
момент окончания рассматриваемых хищений определен несколько по-иному: «мошенничество
считается оконченным с того момента, когда виновный путем обмана или злоупотребления
доверием приобретает право на имущество и имеет реальную возможность распорядиться
похищенным имуществом по своему усмотрению»1. Представляется, что такая
формулировка не совсем корректна: как было замечено выше, право на имущество в уголовном
праве является вещным правом и обладание им равносильно фактическому обладанию вещью.
В рассматриваемом случае лицо имеет реальную возможность распорядиться полученным
жильем с момента приобретения права на него.

Подводя итог вышеизложенному,
хотелось бы заметить, что для достижения единообразия правоприменительной практики
и обоснованной квалификации хищений с учетом приведенных выше замечаний необходимо
внести изменения в статьи УК РФ, определяющие содержание предмета хищений, детально
разъяснить понятие и содержание предмета хищений в одном из постановлений Пленума
Верховного Суда Российской Федерации.

3.3 Ошибки
квалификации при рассмотрении дел о мошенничестве

В настоящее время
при квалификации мошенничества, наиболее сложной является проблема отграничения
мошенничества от иных смежных составов преступлений, как предусмотренных статьями,
содержащимися в главе 22 УК РФ (кража, грабеж, разбой, растрата чужого имущества,
обмана потребителей, присвоение
чужого имущества, так и от иных (например, взяточничества).

Исследование вопросов
отграничения мошенничества от составов преступлений, Объем настоящего дипломного
исследования не позволяет достаточно подробно остановиться на рассмотрении всех
имеющихся отличий мошенничества и иных составов преступлений, вследствие чего нами
будут рассмотрены лишь некоторые из них.

1. Ошибки квалификации,
при разграничении мошенничества и кражи.

Не всегда легко
отличить и мошенничество от кражи. Сравнивая составы кражи и мошенничества, следует
отметить: объективная сторона кражи (ст. 158 УК РФ) характеризуется тем, что субъект
изымает чужое имущество из владения лица вопреки его воли, и без согласия и делает
это тайно. Тогда как при мошенничестве сам потерпевший собственник или владелец
вещи, вследствие обмана или использования виновным его доверием, выводит имущество
из своего владения, передает его преступнику, предоставляет последнему в отношении
имущества правомочия владения, пользования, управления и даже распоряжения, если
имущество передается в собственность.

Мошенничество
следует отличать от кражи, поскольку при ее совершении виновные тоже могут прибегать
к обману с целью проникновения в помещение, жилище, иное хранилище и тайного хищения
имущества. Однако при совершении кражи обман или злоупотребление доверием используются
не для завладения имуществом, а лишь для облегчения хищения путем получения доступа
к имуществу, проникновением в жилище, помещение или иное хранилище и т.п., либо
же для сокрытия уже совершенного хищения.

Совершенно иную
роль играет обман в составе мошенничества, выступая здесь как основная причина передачи
имущества субъекту, который и обращает его в свою пользу.

В этой связи нельзя
не согласиться с С.А. Ворожцовым в том, что «не образует состава мошенничества получение
денег из банкомата или осуществление платежа по похищенной или поддельной кредитной
(расчетной) карте, так как это происходит втайне от владельца банковского счета
и самого банка, поскольку банковские операции осуществляются посредством электронного
программно-технического устройства без участия работников кредитной организации.
Обман такого средства невозможен, поэтому содеянное представляет собой кражу, а
не мошенничество»1.

В случае, же если
хищение чужих денежных средств происходит путем использования заранее похищенной
или поддельной кредитной (расчетной) карты, либо, если выдача наличных денежных
средств осуществляется посредством банкомата без участия уполномоченного работника
кредитной организации состав мошенничества не образуется и содеянное следует квалифицировать
по соответствующей части статьи 158 УК РФ.

Кроме того, важной
особенностью мошенничества является передача имущества в собственность или, во всяком
случае, в титульное владение лица с наделением его в отношении этого имущества определенными
правомочиями. Поэтому корыстное завладение имуществом, переданным лицу для осуществления
чисто технических операций (помочь поднести чемодан, присмотреть за ненадолго оставленными
вещами и т.д.) без наделения субъекта соответствующими правомочиями образует кражу,
а не мошенничество.

2. Ошибки квалификации,
при разграничении мошенничества и грабежа.

Грабеж определяется
в уголовном законе (ч. 1 ст. 161 УК РФ) как открытое хищение чужого имущества и
посягает не только на отношения собственности, но также на личные интересы граждан,
не причастных к этому преступлению2. При этом, похищение признается открытым, если последнее совершается в присутствии собственников,
лиц, во владении или под охраной которых находится это имущество, либо иных непричастных
к преступлению лиц, когда виновный сознает, что эти лица понимают преступный характер
его действий, но игнорирует данное обстоятельство (п. 3 Постановления Пленума Верховного
Суда РФ от 27 декабря 2002 г. «О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое»)1.

Поскольку одним
из видов этого преступления является грабеж, сопряженный с насилием над потерпевшим
(ч. 2 ст. 161 УК), постольку, объектом его, кроме отношений собственности, следует
признать так же здоровье человека, тогда как объектом мошенничества является только
чужое имущество либо право на имущество.

Пленум Верховного
суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. №51 «О судебной практике по делам
о мошенничестве, присвоении и растрате» дал разъяснение, касающееся квалификации
действий виновных, когда например, лицо просит на улице мобильный телефон с тем,
чтобы позвонить, а затем скрывается с этим телефоном. В пункте 17 названного Постановления
указывается, что содеянное в подобных случаях следует квалифицировать не как мошенничество,
а как грабеж. Здесь, обман используется виновным лишь для облегчения доступа к чужому
имуществу, а когда в ходе его изъятия действия лица обнаруживаются, и виновный,
сознавая это, продолжает удерживать это имущество против воли его владельца и тем
самым совершает открытое хищение чужого имущества.

3. Ошибки квалификации,
при разграничении мошенничества и разбоя.

Рассмотрим ошибки,
допускаемые и при разграничении мошенничества и разбоя (ст. 162 УК РФ).

Разбой предполагает
нападение в целях хищения чужого имущества, совершенное с применением насилия, опасного
для жизни или здоровья, либо с угрозой применения такого насилия (ч. 1 ст. 162).
Мошенничество и разбой отличаются по объективной стороне данных преступлений: объективная
сторона разбоя выражается в нападении на граждан, совершенном с применением насилия,
опасного для их жизни или здоровья, либо с угрозой применения такого насилия. Действие
при грабеже совершается открыто, преступник тем самым ведет себя более дерзко и
зачастую готов применить насилие в случае противодействия его поведения. Все это
делает грабеж более опасным по сравнению с мошенничеством.

Степень общественной
опасности разбоя весьма высока, он относится к числу так называемых многообъектных
преступлений, поскольку его совершение сопряжено с посягательством не только на
собственность как в составе мошенничества, но и на здоровье человека.

При разбойном
нападении насилие применяется чаще всего к собственникам имущества или к лицам,
во владении, ведении или под охраной которых находится имущество. Реже подвергаются
насилию третьи лица, препятствующие преступному завладению имуществом. В отличие
от мошенничества, когда потерпевший добровольно передает мошеннику имущество или
право на имущество, как физическое, так и психическое насилие выступает при разбое
в качестве средства завладения чужим имуществом. Если же насилие применяется как
акт мести со стороны лица, безуспешно покушавшегося на совершение корыстного преступления,
либо служит средством уклонения от задержания, состав разбоя отсутствует1.

Мошенничество
имеет материальный состав. С учетом повышенной опасности разбоя и в целях усиления
охраны личности, законодатель конструирует состав этого преступления как усеченный.
Это означает, что преступление признается оконченным с момента совершения нападения,
даже если при этом виновный не смог завладеть имуществом.

Например, действия
К. расценены Вологодским областным судом от 18 августа 2005 года2,
как мошенничество и умышленное убийство, совершенное совместно с Б. при отягчающих
обстоятельствах.

К., введя в заблуждение
П., обманул его, завладев деньгами в сумме 25000 рублей, которые израсходовал на
свои нужды.

В кассационной
жалобе Б. ставит вопрос об отмене приговора, просит исключить осуждение по ст. 159
УК РФ и направить дело на новое рассмотрение. Б. указывает, что ему не было известно
о мошеннических действиях К., у него не было умысла на убийство. О том, что К. взял
у потерпевшего деньги, он узнал лишь на месте преступления.

Судебная коллегия
по уголовным делам Верховного Суда Российской Федерации правильно квалифицировала
действия Б. как мошеннические, указав, что из данных на предварительном следствии
показаний самого Б. и свидетеля Федорова, следует, что К. предложил Б. убить П.,
чтобы не возвращать последнему взятые у него деньги, а также в связи с тем, что
последний намеревался сообщить в милицию.

4. Ошибки квалификации,
при разграничении мошенничества и присвоении либо растраты чужого имущества.

Сравнивая мошенничество
и состав, предусмотренный статьей 160 УК РФ (присвоение или растрата), необходимо
отметить следующее.

По смыслу закона,
присвоение или растрата – это хищение чужого имущества, вверенного виновному.

Присвоение или
растрата отличаются от других форм хищения, в том числе и от мошенничества тем,
что субъект этих форм (присвоения и растраты) обладает специальным признаком – фактической
возможностью распоряжаться чужим имуществом, поскольку оно ему вверено для осуществления
правомочий по распоряжению, управлению, хранению, ремонту, перевозки, временному
пользованию и т.п. Такие правомочия имеют, например, агенты по снабжению, кассиры, продавцы
и иные лица.

В пункте 18 Постановления
Пленума Верховного суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. №51 «О судебной
практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» указано, что решая вопрос
об отграничении составов присвоения или растраты от мошенничества, суды должны установить
наличие у лица вышеуказанных полномочий. Совершение тайного хищения чужого имущества
лицом, не обладающим такими полномочиями, но имеющим доступ к похищенному имуществу
в силу выполняемой работы или иных обстоятельств, должно быть квалифицировано не
как мошенничество, а как кража1.

Кроме того, при
присвоении или растрате умысел на хищение имущества возникает у лица уже после того,
как ему были вверены определенные материальные ценности, и он ими некоторое время
владел на законных основаниях. Присвоение считается оконченным с того момента, когда
законное владение вверенным лицу имуществом стало противоправным и это лицо начало
совершать действия, направленные на обращение указанного имущества в свою пользу
(например, с момента, когда лицо путем подлога скрывает наличие у него вверенного
имущества, или с момента неисполнения обязанности лица поместить на банковский счет
собственника вверенные этому лицу денежные средства).

В свою очередь
в пункте 21 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 10 февраля
2000 г. №6 «О судебной практике по делам о взяточничестве и коммерческом подкупе»2
указано, что если лицо получает от кого-либо деньги или иные ценности якобы для
передачи должностному лицу или лицу, выполняющему управленческие функции в коммерческой
или иной организации, в качестве взятки, либо предмета коммерческого подкупа и,
не намереваясь этого делать, присваивает их, содеянное им следует квалифицировать
как мошенничество.

Так же, следует
квалифицировать как мошенничество получение должностным лицом либо лицом, выполняющим
управленческие функции в коммерческой или иной организации, денег, ценных бумаг
и других материальных ценностей якобы за совершение действия (бездействия), которое
он не может осуществить из-за отсутствия служебных полномочий или невозможности
использовать свое служебное положение (только при наличии умысла на приобретение
указанных ценностей)3.

5. Ошибки квалификации,
при разграничении мошенничества и взяточничества.

Анализ судебной
практики по делам о взяточничестве позволяет обратить внимание на две основные особенности.
Во-первых, нередки случаи квалификации получения и дачи взятки по совокупности с
хищениями. Во-вторых, распространенность взяточничества должностных лиц правоохранительных
органов1.

В качестве примера
варианта сочетания получения и дачи взятки с хищениями приведем следующий.

Начальник отделения
связи К., которая принимала от граждан и юридических лиц различные платежи, систематически
совершала хищения денежных средств путем завышения сумм остатков в учетных документах
и последующего изъятия и присвоения денег. За счет похищенных ею средств К. вручила
взятку работнику ИТК за содействие досрочному освобождению сына2.

Возможен случай
подстрекательства к даче взятки и мошенничество.

Так, по ст. 17
и ч. 1 ст. 174, ч. 2 ст. 147 УК РФ были квалифицированы действия К., который получил
от В. деньги якобы для передачи должностному лицу в целях способствования досрочному
освобождению сына В.3.

Пленум Верховного
Суда СССР разъяснил в п. 18 Постановления «О судебной практике по делам о взяточничестве»
№3 от 30 марта 1990 года4, что действия лица, не намеревающегося передавать
предмет взятки и склоняющего к даче взятки в целях завладения ценностями, следует
квалифицировать по совокупности как мошенничество и подстрекательство к даче взятки.

Однако имели место
и случаи квалификации подобных деяний только в качестве мошенничества.

Г. взяла у Д.
магнитолу и видеомагнитофон якобы для передачи директору завода в качестве взятки
и, не сделав этого, присвоила указанные вещи. Органы предварительного следствия
квалифицировали содеянное Г. по ч. 3 ст. 147 и ст. 17 и ч. 1 ст. 174 УК РФ. Но суд
не согласился с такой оценкой действий Г. В частности в приговоре было указано,
что умысел Г. был направлен не на дачу взятки, а действия ее явились способом завладения
личным имуществом Д.1.

6. Ошибки квалификации,
при разграничении мошенничества и обмана потребителей.

На практике вызывает
затруднение также разграничение квалификации мошенничества и обмана потребителей.
Ошибки здесь заключаются, прежде всего, в определении субъекта преступления.

Например, Ц. была
осуждена за мошенничество по ч. 1 ст. 159 УК РФ. Преступление совершено при следующих
обстоятельствах: работая продавцом в коммерческом киоске по договору подряда с частным
предпринимателем, при продаже спиртных напитков Ц. обсчитала покупателя на 11 тыс.
рублей, присвоив их себе.

При данных обстоятельствах
действия Ц. (и других – в таких же ситуациях) надлежит квалифицировать по ст. 200
УК РФ, а не по ст. 159 УК РФ. Ведь Ц. – не частное лицо, она заключила трудовое
соглашение с индивидуальным предпринимателем; по договору она наделена частью его
прав (на реализацию товара). Следовательно, она является субъектом преступления,
предусмотренного ст. 200 УК РФ (Обман потребителей).

Несмотря на то
обстоятельство, что пунктом «в» ч. 2 ст. 159 УК РФ включен дополнительный квалифицирующий
признак мошенничества – совершение его лицом с использованием своего служебного
положения необходимо учитывать то обстоятельство, что обманывая (злоупотребляя доверием)
собственника или владельца имущества, виновный использует при этом свое служебное
положение, прежде всего как работник предприятия, организации или учреждения. Поэтому,
во избежание ошибок при квалификации смежных составов надо иметь в виду, что обмеривание,
обвешивание, обсчет или иной обман потребителей в организациях, осуществляющих реализацию
товаров или оказывающих услуги населению, со стороны их работников при определенных
условиях не образуют состав мошенничества: здесь имеет место обман потребителей,
ответственность за который предусмотрена ст. 200 УК РФ.

7. Ошибки квалификации,
при разграничении мошенничества и причинении имущественного ущерба путем обмана
или злоупотребления доверием.

Предметом преступления,
предусмотренного ст. 165 УК РФ выступают имущественные ценности, обычно денежные
средства, подлежащие передаче государству в качестве обязательных платежей (скажем,
пошлина за оформление нотариальных документов) или иным субъектам в виде платы за
пользование имуществом или иные услуги. Иногда таким предметом считают и то имущество,
которое эксплуатируется виновным для извлечения незаконной выгоды, либо стоимость
его износа или потребления1.

Причинение имущественного
ущерба собственнику или владельцу, как указывается в уголовном законе, происходит
при отсутствии признаков хищения. Субъект не производит изъятия чужого имущества
и не обогащается за счет такого изъятия. Он совершает преступление в форме бездействия,
не выполняет правовую обязанность передать денежные ценности соответствующим юридическим
или физическим лицам.

В этой связи нельзя
согласиться с высказанной в юридической литературе мнением о том, что действия лица,
незаконно получившего субсидии по оплате коммунальных услуг следует квалифицировать
по ст. 165 УК РФ, а не по нормам о мошенничестве2.

Действия, состоящие
в получении социальных выплат и пособий, иных денежных выплат (например, предусмотренных
законом компенсаций, страховых премий) или другого имущества путем представления
в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать
соответствующие решения, заведомо ложных сведений о наличии обстоятельств, наступление
которых согласно закону, подзаконному акту и (или) договору является условием для
получения соответствующих выплат или иного имущества (в частности, о личности получателя,
инвалидности, наличии иждивенцев, участии в боевых действиях, отсутствии возможности
трудоустройства, наступлении страхового случая), а также путем умолчания о прекращении
оснований для получения указанных выплат, согласно п. 11 Постановления Пленума Верховного
суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. №51 «О судебной практике по делам
о мошенничестве, присвоении и растрате», надлежит оценивать как хищение чужого имущества
в форме мошенничества

Аналогичная точка
зрения о том, что «умышленное незаконное получение частными лицами государственных
или общественных средств в качестве пенсий, пособий или других выплат в результате
обмана или злоупотребления доверием подлежит квалификации как хищение государственного
или общественного имущества путем мошенничества» была высказана ранее в п. 5 Постановления
Пленума Верховного Суда СССР от 11 июля 1972 года №4 «О судебной практике по делам
о хищениях государственного и общественного имущества».

Исследование вопросов
отграничения мошенничества от смежных составов преступлений, предусмотренных статьями,
содержащимися в главе 22 УК РФ, показало, что в ряде случаев критерием такого отграничения
является наличие или отсутствие признаков хищения чужого имущества. В этой связи
целесообразно дополнить ст. 173 УК РФ о лжепредпринимательстве примечанием, в котором
установить, что преступления, предусмотренные статьями главы 22 УК РФ и связанные
с посягательством на собственность, наказываются лишь по статьям этой главы только
при отсутствии в деянии признаков хищения чужого имущества, а при наличии таких
признаков деяние должно квалифицироваться в соответствии с положениями статей о
хищении, либо, по совокупности преступлений: статьей о хищении и статьей о преступлении
в сфере экономической деятельности.

Заключение

Экономическая
реформа привела к существенному усложнению имущественных отношений. Расширение сферы
жизнедеятельности общества в свете новых социально-экономических условий в России
повлекло за собой появление нетрадиционных форм мошенничества, что потребовало их
осмысления и совершенствования правоприменительной практики.

В связи с принятием
нового Уголовного кодекса, нововведения коснулись и состава мошенничества. Все эти
вопросы еще требуют тщательного изучения и дальнейшего осмысления. Так, сложность
вызывает необходимость более детального толкования составов имущественных преступлений,
с тем, чтобы отличить преступления от обмана или неисполнения обязательств гражданско-правового
характера. Прежде всего, это относится к мошенничеству.

Исследования поставленных
в дипломной работе задач позволили сделать следующие выводы.

По масштабам причинения
вреда особую группу экономических преступлений составляют мошеннические хищения
в области кредитно-денежных отношений. Вообще сфера банковского капитала стала в
последние годы одним из самых криминогенных секторов отечественной экономики. Именно
в этом направлении на практике возникают сложности. Речь идет об отграничении мошенничества,
предусмотренного ст. 159 УК, от других преступлениях в сфере экономической деятельности,
совершаемых с помощью обмана.

Один из распространенных
способов мошенничества в данной сфере – присвоение предпринимательскими структурами
кредитов и ссуд.

Незаконное присвоение
кредитов в сегодняшних условиях может сопровождаться рядом неправомерных действий:
созданием подставных фирм с целью получения и присвоения кредита; использованием
подложных документов, дающих видимость финансовой состоятельности; представлением
подложных или полученных неправомерным путем гарантийных писем солидных организаций;
представлением в качестве залога неполноценного либо уже заложенного, а иногда и
не принадлежащего заемщику имущества и т.п.

До сих пор в правоприменительной
практике возникают трудности в квалификации таких преступлений. Если умысел преступников
изначально направлен на присвоение кредитных средств, то их действия следует квалифицировать
как мошенничество (ст. 159 УК РФ и ст. 327 либо 292 УК РФ). Однако в ряде случаев
практически невозможно доказать, что заемщик уже в момент получения кредитных средств
(или товарно-материальных ценностей) предполагал не возвращать их.

Итак, отграничение
мошенничества (ст. 159 УК) от составов ст. 177, п. 1 ст. 312, ст. 315, а равно при
необходимости квалификации их в определенной совокупности – дело затруднительное.
Таким же образом не столь заметна «грань» различия между составами ст. 159 УК и
ст. 176 УК «Незаконное получение кредита». Критериями разграничения этих преступлений
являются направленность умысла и время его возникновения. При этом мошенничество
налицо тогда, когда при представлении заведомо ложных сведений указанного содержания,
т.е. до получения кредита, умысел виновного направлен на хищение имущества, составляющего
кредит.

Провести отличие
мошенничества, предусмотренного ст. 159 УК, от других преступлений в сфере экономической
деятельности, совершаемых с помощью обмана, можно все-таки по объекту. Так, мошенничество
является однообъективным преступлением, посягающим на чужую собственность. Преступления
в сфере экономической деятельности имеют два объекта (посягают не только на собственность,
но и на нормальную экономическую деятельность хозяйствующих субъектов).

Одним из самых
распространенных и опасных видов мошенничества в кредитно-финансовой сфере является
обман посредством использования подложных кредитовых авизо.

Из нововведений,
касающихся мошенничества, следует назвать появление нового квалифицирующего признака
в ст. 159 УК – «мошенничество с использованием своего служебного положения». Законодатель
ввел его не случайно, поскольку большое количество мошеннических хищений совершаются
лицам использующими при этом свое служебное положение.

Специфика этого
преступления состоит в том, что объективная сторона его складывается из двух действий,
каждое из которых, взяток отдельно, составляет самостоятельное преступление: злоупотребление
служебными полномочиями и собственно мошенническое хищение.

Злоупотребление
должностными полномочиями для мошеннического хищения возможно лишь по месту службы
должностного лица и в пределах тех функциональных обязанностей, которые на него
возложены, причем в компетенцию виновного должны входить определенные правомочия
в отношении имущества или по месту его работы, или в контролируемых им подразделениях.
Если же должностное лицо, используя свой авторитет, положение, оказывает давление
на других людей, склоняя их к совершению хищения, то оно подлежит уголовной ответственности
за соучастие в преступлении.

В последнее время
немалое распространение получило также мошенничество в страховой сфере. Страховой
бизнес представляет собой деятельность компаний, берущих на себя обязательство в
обмен на регулярные взносы выплатить компенсацию убытков в случае пожара, стихийного
бедствия, аварии и т.п. Что же такое страховое мошенничество? Это попытки получить
возмещение или отказаться от его выплаты без должных оснований, предусмотренных
законом, правилами страхования или договором. Неполное внесение страховой премии.
Сокрытие важной информации при заключении договора страхования, в результате чего
появляется незаконная прибыль.

Все способы страхового
мошенничества должны подпадать под действие ст. 159 УК РФ. Но она не отражает их
специфику. В связи с большой распространенностью таких случаев и все возрастающей
суммой ущерба от подобных преступлений, а также спецификой их совершения, представляется,
целесообразно выделить страховое мошенничество в отдельную норму закона. Введение
такой нормы продиктовано необходимостью выделить все объективные признаки этого
преступления с учетом двойного объекта (собственность и нормальная деятельность
страховых компаний), что было невозможно в рамках, например, одного квалифицирующего
признака.

Несмотря на то,
что Уголовный кодекс Российской Федерации значительно расширил уголовную ответственность
за экономические преступления, он не лишен ряда пробелов, связанных с мошенничеством,
– не учтены некоторые типичные способы его проявления.

Один из таких
пробелов в законе является отсутствие статьи, предусматривающей уголовную ответственность
за причинение ущерба потерпевшему и фактические хищения при помощи телефонов и компьютеров.

Мошенничество,
как уже отмечалось, в истории российского права рассматривается давно. Уже имеется
богатый опыт по обнаружению, расследованию, квалификации данного преступления. Вместе
с тем, в последнее время в российской прессе публикуются статьи о появлении новых
видов преступных деяний, которые не вписываются в стандартные рамки Уголовного кодекса
Российской Федерации. Уголовное законодательство не успевает отслеживать столько
стремительное развитие научно-технического прогресса, а тем более оперативно реагировать
на проявления и появления новых «видов» и «подвидов» преступлений, особенно в области
высоких технологий.

Проблемой также
является, квалификация новых видов мошенничества. К сожалению, приходиться констатировать,
что Уголовный кодекс РФ, не позволяет в полной мере бороться с этими разновидностями.

Исходя из изложенного,
можно выделить в общем виде следующие предложения по совершенствованию уголовного
законодательства в рассмотренной нами области:

1) расчленение
нормы о мошенничестве, содержащейся в ст. 159 УК РФ, на две, в одной из которых
следует предусмотреть ответственность за мошенничество, являющееся хищением чужого
имущества, а в другой – за мошенничество, представляющее собой приобретение права
на чужое имущество1;

2) определение
в УК РФ понятия обмана;

3) отнесение признака,
квалифицирующего мошенничество (а также присвоение или растрату), – совершение этих
преступлений «лицом с использованием своего служебного положения», к числу особо
квалифицирующих признаков, которые необходимо предусмотреть в частях третьих этих
норм;

3) указание в
законе (примечании, которым следует дополнить ст. 173 УК РФ), что преступления,
предусмотренные статьями главы 22 УК РФ и связанные с посягательством на собственность,
наказываются по нормам, содержащимся в данной главе, только при отсутствии в деянии
признаков хищения чужого имущества, а при наличии таких признаков деяние квалифицируется
по статьям о хищениях либо по совокупности преступлений: статье о хищении и статье
о преступлении в сфере экономической деятельности.

Учет в законотворческой
деятельности перечисленных предложений, их реализация в уголовном законе, на наш
взгляд, позволят повысить эффективность применения названных норм в следственной
и судебной практике.

Список использованной
литературы

1.  
Конституция Российской
Федерации. – М.: Юрайт, 2006. – 48 с.

2.  
Уголовный кодекс Российской
Федерации. – СПб.: Герда, 2007. – 223 с.

3.  
Гражданский кодекс Российской
Федерации. – М.: СПАРК, 2005. – 304 с.

4.  
Белозерова И.И. Личность
преступника и ее криминалистический аспект // Следователь. – 2004. – №4. – С. 50–51.

5.  
Борзенков Г.Н. Личная
собственность под охраной закона. – М.: Знание, 1985. – 64 С.

6.  
Владимиров В.А., Ляпунов
Ю.И. Ответственность за корыстные посягательства на социалистическую собственность.
– М.: Юрид. лит., 1986. – 224 с.

7.  
Владимиров В.А., Ляпунов
Ю.И. Социалистическая собственность под охраной закона. – М.: Юрид. лит., 1979.
– 200 с.

8.  
Гагарский А. Работа судов
Российской Федерации в 2006 году // Российская юстиция. – 2007. – №6. – С. 55–58.

9.  
Гражданский кодекс Российской
Федерации. Комментарий части первой. – М.: СПАРК, 2006. – 597 с.

10.
Даль В.И. Толковый словарь
живого великорусского языка. Том 2. – М.: Русский язык, 1989. – 600 с.

11.
Завидов Б.Д. О понятии
мошенничества и его видоизменениях в уголовном праве России. // Российский следователь.
– 2005. – №2. – С. 20–28.

12.
Клепицкий И. Мошенничество
и правонарушения гражданско-правового характера // Законность. – 2005. – №7. – С.
41–43.

13.
Колб Б. Банкротство и
преступление. // Законность. – 1996. – №9, – С. 20

14.
Комментарий к Уголовному
кодексу РФ. / Под ред. В.И. Радченко. – М.: Вердикт, 2006. – 647 с.

15. Котин В. Фиктивные сделки в предпринимательской
деятельности // Законность. 1996. №10. С. 12 – 19.

17. Кудрявцев В.Н. Общая теория квалификации преступлений.
М.: Юридическая литература, 1972. 345 с.

18. Куринов Б.А. Научные основы квалификации преступлений.
М.: Издательство Московского Университета, 1976. 441 с.

19. Овчинников В.М. Организационные и методические
особенности расследования крупных финансовых мошенничеств // Информационный бюллетень
СК МВД РФ. 1996. №3. С. 80 – 93.

20. Поляков Е.А. Особенности расследования крупных
финансовых махинаций // Вестник МВД РФ. 1996. №5. С. 70 – 82.

21. Практика прокурорского надзора при рассмотрении
судами уголовных дел: Сборник документов. М.: Юридическая литература, 1987. 337
с.

22. Романовский С.О. Расследование преступлений:
Руководство для следователей. М.: Спарк, 1997. 398 с.

23. Рыков О.Л. Справочник следователя. Практическая
криминалистика: расследование, отдельных видов преступлений. М.: Юридическая литература,
1990. 441 с.

24. Телесенко А.К. Уголовное дело о покушении на
хищение денежных средств в особо крупных размерах с использованием фиктивных авизо
// Информационный бюллетень следственного комитета МВД РФ. 1995. №2. С. 38 – 47.

25. Тихомирова Л.В., Тихомиров М.Ю. Юридическая
энциклопедия. М.: Энциклопедия, 1997. 776 с.

26. Уголовное право России. Общая часть. Учебник
/ Отв. Ред. Б.В. Здравомыслов. М.: Юристъ, 1996. 554 с.

27. Уголовное право. Общая часть. Учебник / Под
ред. М.П. Журавлева, А.И. Рарога. М.: Институт международного права и экономики,
1996. 558 с.

28. Уголовное право. Особенная часть. Учебник для
вузов / Отв. ред. И.Я. Козачекко, З.А. Незнамова, Г.П. Новоселов. М.: Издательская
группа ИНФРА М-НОРМА. 1998. 559 с.

29. Шагиахметов М.Р. Об опыте расследования крупных
финансовых хищений в финансовой сфере // Информационный бюллетень СК МВД РФ. 1997.
№4. С. 78 – 89.

30. Яни П. Хищение: некоторые вопросы предмета
и ущерба // Законность. 1996. №10. С. 10 – 19.

---

1 Ворожцов С.А. О судебной практике по
делам о мошенничестве, присвоении и растрате. Закон. 2008. № 11. С.24.

1 История отечественного государства и
права. Ч. I: Учебник. / Под ред. проф. О.И. Чистякова. М., 1999. С. 37

2 Судебник
1550г. // Российское законодательство Х-ХХ в. В 9 т. Т.1. М., 1985. С. 108.

3 Цит. по:
Л.Л. Кругликов. Уголовное право России. Часть Особенная. Учебник для вузов. М.,
2004. С.  112.

1 Цит. по: Тимина Т.М. К вопросу об
определении мошенничества в уголовном праве дореволюционной России // История
государства и права. 2006. № 9. С. 28.

2 Тимина Т.М.  Указ. соч. С. 28-29.

1Устав
благочиния или полицейский от 8 апреля  1782 г. // Российское законодательство Х-ХХ вв. В 9 т. Т.5. М., 1987. С. 370, 384-385.

2 История государства и права России.
Учебник / под ред. Ю.П. Титова. М., 2002. С.112.

1 Кочои С.М.
Ответственность за корыстные преступления против собственности. М., 1998. С.32.

2Уголовное
уложение 1903г. // Российское законодательство Х-ХХ вв. В 9 т. Т.9. М., 1994.
С. 240-320.

3 СУ РСФСР.
1917. № 4. Ст. 50.

4 СУ РСФСР.
1921. № 18. Ст. 653.

5 Постановление 
ВЦИК от 01.06.1922г. «О введении в действие уголовного кодекса Р.С.Ф.С.Р. // СУ
РСФСР. 1922. № 15. Ст. 153.

1 Постановление  ВЦИК от 22.11.1926г. «О
введении в действие уголовного кодекса Р.С.Ф.С.Р. // СУ РСФСР, 1926. № 80. Ст.
600.

2 История государства и права России.
Учебник / под ред. Ю.П. Титова. М., 2002. С.462.

3 Ведомости ВС РСФСР. 1960. № 40. Ст.
591.

4 СЗ РФ. 17.06.1996. № 25. Ст. 2954.

1См., напр.:
Борзенков Г. Н. Уголовно-правовые проблемы охраны имущества граждан от
корыстных посягательств. Автореф. дис. д-ра юрид. наук. М., 2001. С. 24-25.

1 Уголовное
право России. Часть Особенная. Учебник для вузов. Под ред. Л.Л. Кругликова. М.,
2004. С 75.

2 Гаухман Л.Д,
Максимов С.В. Уголовная ответственность за преступления в сфере экономики. М., 1997.
С. 64.

3Мальцев В. Понятие
хищения/Российская юстиция, 1995. № 4. С. 35-37.

4 См., напр.: Уголовное право. Особенная
часть: учебник  / Под ред. А.И. Рарога. М., 1997. С.123.

1 Ворожцов С.А. О судебной практике по
делам о мошенничестве, присвоении и растрате //Закон. 2008. № 11. С.52-53.

2 Российская газета. 12.01.2008. № 4.

3 Мустафаев Ч.Ф. Уголовно-правовые и
криминологические проблемы борьбы с хищениями имущества. Баку, 1994. С. 65.

[1] См., напр.: Борзенков
Г.Н. Ответственность за мошенничество (вопросы квалификации). М., 1971. С. 5-6.

1 Комментарий к Уголовному кодексу
Российской федерации (постатейный) /Отв. Ред. В.М. Лебедев. 2005. С. 274-175.

2 Гаухман Л.Д. Максимов
С.В. Ответственность за преступления против собственности. М., 1997. С. 66.

3 Комментарий к Уголовному кодексу
Российской Федерации /Отв. ред. А. В. Наумов. М., 1997. С.71.

1 БВС СССР. 1990. №3. Ст.12.

1 #»#_ftnref32″ name=»_ftn32″ title=»»>2 Ворожцова С.А. О судебной практике по
делам о мошенничестве, присвоении и растрате //Закон. 2008. № 11. С.53.

1 Уголовное право России. Часть
Особенная. Учебник для вузов. Под ред. Л.Л. Кругликова. М., 2004. С 76.

2 Ривкин К.Е. Уголовная ответственность
за хищение кредитных средств // Гражданское право. 2001. № 4 С.62.

1 См., например: Гаухман Л.Д., Максимов
С.В. Ответственность за преступления против собственности. М., 1997. С.65;
Ляпунов Ю. Ответственность за вымогательство // Законность. 1997. № 4.

2 См., например: Яни П.С. Безналичные
средства — предмет хищения? // Законность. 2001. N 1; Курс советского
уголовного права. Т. 4. М., 1970. С.402.

1 См.: Давид Р. Основные правовые системы
современности. М., 1988. С.90-92; Лапач Л. Понятие «имущество» в российском
праве и в Конвенции о защите прав человека и основных свобод // Российская
юстиция. 2003.№ 1.

2 Щенникова Л.В. Вещные права в
гражданском праве России. М., 1996. С.15-17.

3 См., напр.: Комягин Л.Д. Проблемы
определения бюджетных средств // Право и экономика. 2000. № 7; Ефимова Л.Г.
Банковские сделки (актуальные проблемы): Автореф. дисс: докт. юрид. наук. М.,
2000. С.17

1 См. напр.: Кочои С.М. Ответственность
за корыстные преступления против собственности. М., 1998. С.74; Успенский А. О
недостатках определения некоторых форм хищения в новом УК // Законность. 1997.
№ 2. С.34.

2 Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Уголовная
ответственность за преступления в сфере экономики. М., 1996. С.68.

1  Кругликов Л.Л.  Уголовное право
России. Часть Особенная. Учебник для вузов. М., 2004. С.87.

2 Уголовное право России. Часть
Особенная. Учебник для вузов. Под ред. Л.Л. Кругликова. М., 2004. С. 81.

1 Комментарий к УК  РФ, «Феникс»,
Ростов-на-Дону, 1996г. С. 386.

2 Комментарий к Уголовному Кодексу  Российской
Федерации, М., 1996г. С.567.

1 Лимонов В.Н. Уголовно-правовая оценка
мошенничества // Журнал российского права. 2002.№ 12.

1 См. напр.:  Гаухман
Л.Д., Максимов С.В. Уголовная ответственность за преступления в сфере
экономики. М., 1996. С.68. Тарасов А.А. Некоторые вопросы квалификации хищений,
совершаемых в сфере финансово-хозяйственной деятельности воинских частей при
осуществлении денежных выплат //Право в Вооруженных Силах. 2004. № 3  С. 20;

2 Клепицкий.
И. Мошенничество и нарушения гражданско-правового характера //Законность.1995.
№7. С. 41-43

3
Комментарии к Уголовному Кодексу  Российской Федерации. М., 1996. С 371.

1 Комментарий к Уголовному кодексу
Российской федерации (постатейный) /Отв. Ред. В.М. Лебедев. М., 2005. С.302.

2 Шагиахметов М. «Особенности
расследования крупных мошенничеств»//Законность. 1999. № 12. С. 28

1 Ларичев В.Д, Спирин Г.М. Коммерческое
мошенничество в России. Способы совершения. Методы защиты. – М.: «Экзамен», 2001.С.187

1 Комментарий к Уголовному кодексу
Российской федерации (постатейный) /Отв. Ред. В.М. Лебедев. 2005. С. 274-175.

2
Осадин Н. Н., Дьячков А. М. Финансовый рынок и особенности расследования
мошенничеств Волгоград. Академия МВД РФ,
2000. С. 41.

1Рогалев О. Проблемы
ответственности за преступления в сфере банковской деятельности // Журнал российского
права. 2003. № 10.

1 Завидов Б.Д. Преступления в сфере
экономики. Уголовно-правовой анализ и квалификация. М., 2001. С.100.

2 См.: Уголовное право России. Особенная
часть: Учебник / Под ред. В.Н. Кудрявцева, А.В. Наумова. М., 2001. С.189.

1 Алгазин А.И. Расследование сложных и подозрительных
страховых событий // Антиобман. 2008. № 3. С.11.

1 www.//strahpravo@yandex.ru.

1 См. напр.: Гаухман Л.Д., Максимов С.В.
Ответственность за преступления против собственности. М., 1997. С.65; Ляпунов
Ю. Ответственность за вымогательство // Законность. 1997. № 4.

1 См., например: Яни П.С. Безналичные
средства — предмет хищения? // Законность. 2001. № 1; Курс советского
уголовного права. Т. 4. М., 1970. С.402.

2 Лапач Л. Понятие «имущество»
в российском праве и в Конвенции о защите прав человека и основных свобод //
Российская юстиция. 2003. № 1. С.15.

1См., напр.:
п.15 постановления Пленума Верховного Суда «О некоторых вопросах применения
судами законодательства о воинской обязанности, военной службе, и статусе
военнослужащих» от 14 февраля 2000 г. № 9 (в ред. постановления Пленума
Верховного Суда Российской Федерации от 20 января 2003 г. № 2) // БВС РФ. 2000. № 4.

1Сидоренко  В.Н.
,Тарасов А.А. Некоторые вопросы квалификации хищений, совершаемых в сфере финансово-хозяйственной
деятельности воинских частей при осуществлении денежных выплат// Право в Вооруженных
Силах. 2004. № 3. С.17.

1 Ворожцов С.А. О судебной практике по
делам о мошенничестве, присвоении и растрате //Закон. 2008. № 11. С.56.

2 Л.Л. Кругликов. Уголовное право России.
Часть Особенная. Учебник для вузов. М., 2004. С.  135.

1 Российская
газета от 18 января 2003 г.,. № 9 (3123).

1 Комментарий к Уголовному кодексу
Российской федерации (постатейный) /Отв. Ред. В.М. Лебедев. М., 2005. С. 212.

2 #»#_ftnref71″ name=»_ftn71″ title=»»>1 Российская газета. 12.01.2008. № 4.

2 БВС РФ. 2000. № 4.

3 Рыжаков А.П. Комментарий к
Постановлениям Пленумов Верховных судов РФ (РСФСР) по уголовным делам. М.,
2001. С 94.

1 Егорова Н. Взяточничество и хищения:
проблемы квалификации // Российская юстиция. 1996. № 6. С.34.

2 См.:  Архив
Саратовского областного суда за 1989 г., дело № 2-30//#»#_ftnref76″ name=»_ftn76″ title=»»>3 Егорова Н. Указ. соч. С.32.

4 БВС СССР. 1990. №  3. С.9-13.

1См.:Архив
суда Красноармейского района г. Волгограда  1993 г., дело № 1-381//#»#_ftnref79″ name=»_ftn79″ title=»»>1 Панов Н. И. Уголовная ответственность
за причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием. Харьков.
1977. С. 17-19.

2 См., напр.: Ерохин  Ю. Как следует
квалифицировать действия лица, незаконно получившего субсидии по оплате
коммунальных услуг, — по ст.165 или ст.159 УК РФ? // Бизнес-адвокат.  2005. №
4. С. 6.

1 Лимонов В.Н. Уголовно-правовая оценка
мошенничества //Журнал российского права. 32002. № 12.



В статье рассматриваются проблемы квалификации мошенничества, в частности, уделяется внимание проблеме отграничения мошенничества от гражданско-правового деликта.

Ключевые слова:



мошенничество, гражданско-правовой деликт, неисполнение обязательств, сделка, ответственность.

За 2019–2021 годы прирост зарегистрированных преступных случаев мошенничества составил 32,0 % [1, с. 40], [2, с. 36], [3, с. 38]. Между тем, число предварительно расследованных преступлений невелико. Так, за 2021 год предварительно расследовано 66690 преступлений, что составило 19,6 % от общего числа зарегистрированных сообщений о мошенничестве за анализируемый период времени (339606). В 2021 году приостановлено 258614 уголовных дел [3, с. 38], предусмотренных статьями 159–159.6 УК РФ, что на 4,8 % больше, чем за 2020 год (246816) [2, с. 36].

Вышеуказанное свидетельствует о том, что расследование случаев мошенничества требует прежде всего знаний и правильного применения уголовного законодательства, а также повышенного внимания руководителей органов предварительного расследования и прокуратуры для пресечения принятия незаконных процессуальных решений.

В частности, для правильной квалификации деяния необходимо исследовать все общие признаки хищения, а также уделить особое внимание специфическим признакам мошенничества.

В практической деятельности нередко правоохранительные органы отказывают в возбуждении уголовного дела или прекращают уголовные дела в связи с отсутствием состава преступления. Также выносятся процессуальные решения о возбуждении уголовного дела и направлении дела в суд, когда достаточных доказательств совершения мошенничества не имеется.

Состав мошенничества имеет место в том случае, если преступные действия совершены умышленно, с корыстной целью, а также посредством обмана или злоупотребления доверием потерпевшего, при соблюдении всех условий одновременно. Отсутствие хотя бы одной составляющей влечет прекращение уголовного преследования.

Из примечания 1 к статье 158 УК РФ следует, что хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество всегда совершается с корыстной целью. Также мошеннические действия совершаются исключительно с прямым умыслом, что следует из анализа диспозиции ст. 159 УК РФ.

Следует отметить, что мошенник желает получить чужое имущество или право на чужое имущество еще до заключения гражданско-правовой сделки с последующим распоряжением полученного в корыстных целях, при этом он должен понимать, что не имеет законных прав на имущество, передаваемое по сделке.

В соответствии с п. 26 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» сущность корыстной цели состоит в намерении изъять и (или) обратить чужое имущество в свою пользу либо распорядиться указанным имуществом как своим собственным или передать его в обладание других лиц, круг которых не ограничен [4].

Судебная коллегия по уголовным делам Верховного суда Российской Федерации в кассационном определении отметила, что преднамеренное неисполнение обязательства по договору выражается в том, что представитель организации или предпринимателя (или сам предприниматель), первоначально не планирует исполнять обязательства, направленные на возврат или оплату имущества, рассчитывая противозаконно завладеть им, сознавая, что своими действиями причинит собственнику или иному владельцу указанного имущества ущерб [5].

Уголовное преследование за мошенничество исключается в том случае, если лицо, заключившее сделку на момент ее заключения, намеревалось исполнить обязательство, однако вследствие непредвиденных обстоятельств и просчетов в предпринимательской деятельности не исполнило своих обязательств.

В связи с чем, действия виновного лица следует оценивать в совокупности нескольких факторов, в частности, дать оценку его предпринимательской деятельности и поведению до заключения гражданско-правовой сделки, а также во время исполнения обязательства и уклонения от него.

В своих исследованиях Д. Г. Лавров отмечает, что если наступление или ненаступление причинения ущерба зависит от обстоятельств, которые наступят в будущем, то состав мошенничества исключается, а имущественный вред в указанном случае, будет предопределен несостоятельностью лица исполнить взятые обязательства [6].

В ходе анализа действий и поведения лица, обвиняемого в совершении мошенничества, следует обратить внимание прежде на финансово-хозяйственную деятельность организации (предпринимателя) или платежеспособность физического лица, не исполнившего обязательства по сделке: имели ли место ранее случаи неисполнения или несвоевременного неисполнения обязательств перед кредиторами и каковы причины их неисполнения, источники получения доходов, имелись ли задолженности по обязательным платежам, сведения о принадлежащих лицу ценных бумаг и имуществе. Также подлежит установлению информация о достоверности данных, предоставленных потерпевшему о деятельности, финансовом положении и намерениях виновного лица, связанных с исполнением обязательств в будущем.

Если виновное лицо заключило сделку в ходе предпринимательской деятельности, то подлежит оценке его имущественная состоятельность, деловая репутация, наличие задолженностей, размер уставного или складочного капитала, сведения об имуществе юридического лица или индивидуального предпринимателя. Для достоверной квалификации действий виновного лица необходимо проанализировать сведения и обстоятельства, произошедшие до момента заключения сделки, на момент заключения и исполнения сделки, а также на стадии уклонения от исполнения взятых обязательств.

Следует отметить, что если должник не оспаривает наличие имеющихся обязательств перед потерпевшей стороной и не исполняет взятые обязательства вследствие невозможности его исполнения на данный момент, то уголовная ответственность исключена, в данном случае потерпевший может использовать лишь гражданско-правовые способы защиты своих прав.

Таким образом, для правильной квалификации деяния важно установить, когда у виновного лица появился умысел на неисполнение взятых обязательств и какие обстоятельства этому предшествовали.

Субъективная сторона мошенничества тесно сопряжена со способом совершения противоправного деяния.

К способам совершения мошенничества законодатель относит обман и злоупотребление доверием, которые подразумевают заранее обдуманное желание виновного лица завладеть имуществом или правом на имущество потерпевшего лица.

Пленум Верховного Суда Российской Федерации определил обман как способ хищения или приобретения права на чужое имущество, который может выражаться в преднамеренном сообщении или представлении заведомо ложной или недостоверной информации, а также в умолчании об истинных фактах, а также в совершении сознательных действий (обманные приемы, предоставление подложного предмета сделки), которые направлены на введение в заблуждение владельца имущества или другого лица. При этом, при совершении мошеннических действий обман не может совершаться для облегчения доступа к чужому имуществу [4].

Злоупотребление доверием при совершении мошенничества состоит в использовании доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, который уполномочен принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам, в корыстных целях. Доверие может определяться различными обстоятельствами (служебное положение, личные отношения). Злоупотребление доверием также имеет место в случаях, когда лицо принимает на себя обязательства с заведомым отсутствием намерения их выполнять с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно заведомо не рассчитывало возвращать долг или иным образом исполнять взятые обязательства) [4].

Конституционный Суд РФ дал разъяснения в определении № 2563-О от 24.11.2016, в соответствии с которыми мошенничество может быть совершено двумя альтернативными способами: обман и злоупотребление доверием, при этом в правоприменительной практике допускается квалификация мошенничества в сочетании двух указанных способов, так и по отдельности [7].

На наш взгляд, в совокупности со сложившимися научными воззрениями, правоприменительной практикой, злоупотребление доверием потерпевшего является обманным деянием, так как лицо, совершающее мошенничество, намерено донести ложные, несоответствующие действительности представления о сделке потерпевшему лицу, о которых потерпевшая сторона не должна быть осведомлена и была уверена в надлежащем исполнении виновным лицом взятых обязательств, а использование чужого доверия к преступнику лишь облегчает совершение мошенничества.

Дискуссионным критерием разграничения уголовно-правового деяния от деликта является безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества, который установлен законодателем в примечании 1 к статье 158 УК РФ.

Законом не установлено легального определения «безвозмездности» в уголовном праве. Между тем, сложилась неоднозначная трактовка указанного понятия среди ученых и правоприменителей.

Смирнова С. Н. на основе имеющихся в доктрине уголовного права понятий «безвозмездности» пришла к выводу, что признак безвозмездности хищения построен на факторе эквивалентности, который включает в себя как полный, так и недостаточный эквивалент возмещения изъятого имущества, при этом законодательством, судебной практикой и наукой не предусмотрены критерии определения достаточной и недостаточной эквивалентности как признака безвозмездного хищения [8].

Автор отмечает в своих исследованиях, что квалифицировать преступление по признаку безвозмездности следует в случае, когда отсутствовали гражданско-правовые основания изъятия чужого имущества, и такое изъятие выполнялось против воли собственника, которое причинило ущерб потерпевшему, а другое лицо обогатилось, не имея правовых оснований [9].

Согласно позиции А. И. Бойцова, признак безвозмездности изъятия чужого имущества имеет место как в случае полного невозмещения стоимости изъятого имущества, так и в случаях несоразмерного, символического или неадекватного возмещения [10, с. 249]. Указанный признак должен быть взаимосвязан с корыстной направленностью изъятия чужого имущества, а также с наступлением вследствие указанных действий общественно опасных последствий потерпевшему в виде причинения имущественного ущерба [10, с. 253].

С. Скляров в своих научных воззрениях полагает, что в случае буквального толкования закона, деяние, совершенное с изъятием чужого имущества с частичным возмещением причиненного ущерба собственнику, не является преступлением. В связи с чем, он полагает необходимым исключить признак безвозмездности из понятия хищения [8].

Между тем, частичное встречное предоставление по сделке потерпевшей стороне допускает возможность правомерной квалификации мошенничества, не игнорируя признак безвозмездности. Так, Кемеровский областной суд в апелляционном постановлении указал на то, что частичное погашение задолженности по кредитному договору непродолжительное время подсудимыми, создавало видимость желания добросовестного исполнения обязательства и являлось элементом обмана, так как подсудимые еще при заключении сделки предполагали не погашать кредит, вследствие чего указанные действия не исключали признака безвозмездности в их действиях [11].

Также имеется практика осуждения виновных лиц за мошенничество, когда встречные обязательства выполнялись в полном объеме. Кассационным определением Девятого кассационного суда общей юрисдикции оставлено без изменения решение суда апелляционной инстанции, в соответствии с которым подсудимым выполнен государственный контракт в полном объеме, денежные средства им получены в соответствии с ценой контракта. Вместе с тем, судом установлено, что еще до заключения государственного контракта подсудимый имел умысел на извлечение незаконной экономической выгоды за счет хищения бюджетных денежных средств, намеренно завысив сметную стоимость строительства и цену контракта, причинив тем самым потерпевшему ущерб на сумму 325 миллионов рублей [12].

В российском уголовном законодательстве имеются пробелы в области определения признака безвозмездности хищения, что приводит также к вопросам о правильном отграничении мошенничества от гражданско-правового деликта.

Так, И. Ф. Амельчаков и Р. Б. Осокин отмечают в своих исследованиях, что установление признака безвозмездности по делам о мошенничестве лишено практического и теоретического смысла, так как изучение материалов судебно-следственной практики показало, что большинство отказов в возбуждении уголовных дел по фактам мошенничества обосновывалось невозможностью установления умысла на безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества [13, с. 43].

На наш взгляд, понятие «безвозмездность» требует разъяснения на законодательном уровне, что будет способствовать единообразному толкованию указанного признака при квалификации деяний, а также сокращению случаев необоснованного и незаконного принятия процессуальных и судебных решений.

В связи с отсутствием дефиниции «безвозмездность» в уголовном законе, полагаем, что проводить отграничение уголовно-правового деяния от гражданско-правового деликта, анализируя признак безвозмездности хищения необходимо в совокупности с иными характеристиками мошенничества.

Важно учитывать позицию Конституционного суда, выраженную в определении от 02.07.2009 № 1037-О-О, в соответствии с которой признак безвозмездности понимается как предоставление взамен имущества, отчуждаемого путем совершения гражданско-правовой сделки, неэквивалентного (менее ценного) имущества [14].

На основании вышеизложенного, мы приходим к выводу, что под «безвозмездностью» следует понимать умышленное обращение или изъятие чужого имущества или права на такое имущество без должного встречного предоставления в соответствии с требованиями законодательства и обязательствами сторон.

Таким образом, мы приходим к выводу, что существуют проблемы отграничения гражданско-правовых и уголовно-наказуемых деяний. Для разрешения указанной проблемы необходимо совершенствовать действующее законодательство, принимать меры к единообразному применению закона и унифицированию судебной практики.

Литература:

1. Состояние преступности в России за январь-декабрь 2019 года // URL:

   http://crimestat.ru/analytics

   (дата обращения: 24.04.2022).

2. Состояние преступности в России за январь-декабрь 2020 года. // URL:

   http://crimestat.ru/analytics

   (дата обращения: 24.04.2022).

3. Состояние преступности в России за январь-декабрь 2021 года. // URL:

   http://crimestat.ru/analytics

   (дата обращения: 24.04.2022).

4. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате». // СПС «Консультант Плюс» (дата обращения: 24.04.2022).
5. Кассационное определение Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда РФ от 16.10.2014 № 46-УД14–8. // СПС «Консультант Плюс» (дата обращения: 24.04.2022).
6. Лавров, Д. Г. Мошенничество глазами цивилиста: монография / Д. Г. Лавров. — Москва: Проспект, 2021. — 168 c. — Текст: непосредственный.
7. Определение Конституционного Суда РФ от 24.11.2016 № 2563-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Шагиева Аркадия Юрьевича на нарушение его конституционных прав частью четвертой статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации» // СПС «Консультант Плюс» (дата обращения: 24.04.2022).
8. Смирнова, С. Н. Основные концептуальные положения, касающиеся разработки понятия «безвозмездность» в уголовно-правовой доктрине // СПС «Консультант Плюс» (дата обращения: 24.04.2022).
9. Смирнова С. Н. Основные проблемы правоприменения в связи с недостаточным толкованием категории «безвозмездность» в уголовном законодательстве и доктрине // СПС «Консультант Плюс» (дата обращения: 24.04.2022).
10. Бойцов, А. И. Преступления против собственности / А. И. Бойцов. — СПб: Юридический центр Пресс, 2002. — 773 c. — Текст: непосредственный.
11. Апелляционное постановление Кемеровского областного суда от 31.07.2015 по делу № 22–2929/2015 // СПС «Консультант Плюс» (дата обращения: 24.04.2022).
12. Кассационное определение Девятого кассационного суда общей юрисдикции от 15.06.2020 № 77–273/2020. СПС «Консультант Плюс» (дата обращения: 24.04.2022).
13. Амельчаков, И. Ф. Преступления против собственности / И. Ф. Амельчаков, Р. Б. Осокин. — Тамбов: Изд-во ТГТУ, 2005. — 126 c. — Текст: непосредственный.
14. Определение Конституционного Суда РФ от 02.07.2009 № 1037-О-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Ходорковского Михаила Борисовича на нарушение его конституционных прав статьей 160 и примечанием 1 к статье 158 Уголовного кодекса Российской Федерации» // СПС «Консультант Плюс» (дата обращения: 07.05.2022).

В целях обеспечения единообразного применения судами норм уголовного закона об ответственности за мошенничество, присвоение и растрату, а также в связи с вопросами, возникшими у судов, Пленум Верховного Суда Российской Федерации, руководствуясь статьей 126 Конституции Российской Федерации, статьями 2 и 5 Федерального конституционного закона от 5 февраля 2014 года N 3-ФКЗ «О Верховном Суде Российской Федерации», постановляет дать судам следующие разъяснения:

1. Обратить внимание судов на то, что способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве, ответственность за которое наступает в соответствии со статьями 158¹, 159, 159¹, 159², 159³, 159⁵ УК РФ, являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом.

2. Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Если обман не направлен непосредственно на завладение чужим имуществом, а используется только для облегчения доступа к нему, действия виновного в зависимости от способа хищения образуют состав кражи или грабежа.

3. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

4. В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.

О наличии такого умысла могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями договора, использование лицом при заключении договора поддельных документов, в том числе документов, удостоверяющих личность, уставных документов, гарантийных писем, справок, сокрытие лицом информации о наличии задолженностей и залогов имущества, распоряжение полученным имуществом в личных целях вопреки условиям договора и другие.

Судам следует учитывать, что указанные обстоятельства сами по себе не могут предрешать выводы суда о виновности лица в совершении мошенничества. В каждом конкретном случае необходимо с учетом всех обстоятельств дела установить, что лицо заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства.

5. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана или злоупотребления доверием, признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.

6. Если мошенничество совершено в форме приобретения права на чужое имущество, преступление считается оконченным с момента возникновения у виновного юридически закрепленной возможности вступить во владение или распорядиться чужим имуществом как своим собственным (в частности, с момента регистрации права собственности на недвижимость или иных прав на имущество, подлежащих такой регистрации в соответствии с законом; со времени заключения договора; с момента совершения передаточной надписи (индоссамента) на векселе; со дня вступления в силу принятого уполномоченным органом или лицом, введенными в заблуждение относительно наличия у виновного или иных лиц законных оснований для владения, пользования или распоряжения имуществом, правоустанавливающего решения).

7. Хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, требует дополнительной квалификации по части 1 статьи 327 УК РФ.

Если лицо подделало официальный документ, однако по независящим от него обстоятельствам фактически не воспользовалось этим документом, содеянное следует квалифицировать по части 1 статьи 327 УК РФ. Содеянное должно быть квалифицировано в соответствии с частью 1 статьи 30 УК РФ как приготовление к мошенничеству, если обстоятельства дела свидетельствуют о том, что умыслом лица охватывалось использование подделанного документа для совершения преступлений, предусмотренных частями 3, 4, 6 или 7 статьи 159, частями 3 или 4 статьи 159¹, частями 3 или 4 статьи 159² УК РФ либо частями 3 или 4 статьи 159⁵ УК РФ.

В том случае, когда лицо использовало изготовленный им самим поддельный документ в целях хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество, содеянное следует квалифицировать как совокупность преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 327 УК РФ, а также частью 3 статьи 30 УК РФ и, в зависимости от обстоятельств конкретного дела, соответствующей статьей Особенной части Уголовного кодекса Российской Федерации, предусматривающей ответственность за мошенничество.

Хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по статье 327 УК РФ.

8. Неправомерное завладение денежными средствами, иным чужим имуществом или приобретение права на него путем предъявления (представления) чужих личных или иных официальных документов (например, паспорта, пенсионного удостоверения, свидетельства о рождении ребенка) в зависимости от непосредственного объекта посягательства и иных обстоятельств дела квалифицируется как мошенничество соответственно по статьям 158¹, 159, 159¹, 159², 159³, 159⁵ УК РФ.

Если виновным указанные документы были предварительно похищены, то его действия должны быть дополнительно квалифицированы по части 1 статьи 325 УК РФ (когда похищен официальный документ) либо по части 2 этой статьи (когда похищен паспорт или другой важный личный документ).

9. Если в результате мошенничества гражданин лишился права на жилое помещение, то действия виновного надлежит квалифицировать по части 4 статьи 159 УК РФ независимо от того, являлось ли данное жилое помещение у потерпевшего единственным и (или) использовалось ли оно потерпевшим для собственного проживания.

По смыслу указанной нормы уголовного закона в ее взаимосвязи с примечанием к статье 139 УК РФ и статьей 16 Жилищного кодекса Российской Федерации к такому жилому помещению относятся жилой дом, часть жилого дома, квартира, часть квартиры, комната в жилом доме или квартире независимо от формы собственности, входящие в жилищный фонд. Те обстоятельства, что данное помещение не соответствует санитарным, техническим и иным нормам, непригодно для проживания, на квалификацию содеянного не влияют. В качестве жилого помещения не могут рассматриваться объекты, не являющиеся недвижимым имуществом, — палатки, автоприцепы, дома на колесах, строительные бытовки, иные помещения, строения и сооружения, не входящие в жилищный фонд.

Для целей части 4 статьи 159 УК РФ правом на жилое помещение признается принадлежащее гражданину на момент совершения преступления право собственности на жилое помещение или право пользования им (в частности, право пользования членами семьи собственника, право пользования на основании завещательного отказа, право пользования на основании договора ренты и пожизненного содержания с иждивением, право пользования на основании договора социального найма).

10. Если в результате мошенничества гражданин лишился не права на жилое помещение, а возможности приобретения такого права (например, в случае хищения денег при заключении фиктивного договора аренды жилого помещения либо хищения денег под видом привлечения средств для участия в долевом строительстве многоквартирных домов), то в действиях виновного отсутствует признак лишения гражданина права на жилое помещение.

Ответственность за привлечение денежных средств граждан в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости при отсутствии признаков мошенничества наступает в соответствии со статьей 200³ УК РФ.

11. Судам необходимо иметь в виду, что состав мошенничества, предусмотренного частями 5 — 7 статьи 159 УК РФ, имеет место в случае, если:

в действиях лица имеются признаки хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием;

указанные действия сопряжены с умышленным неисполнением принятых на себя виновным лицом обязательств по договору в сфере предпринимательской деятельности, сторонами которого являются только индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации;

виновное лицо является индивидуальным предпринимателем или членом органа управления коммерческой организации.

Указанное преступление совершается с прямым умыслом, направленным на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возникшим у лица до получения такого имущества или права на него. При этом не имеет значения, каким образом виновный планировал распорядиться или распорядился похищенным имуществом (например, использовал в личных целях или для предпринимательской деятельности).

Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, признается уголовно наказуемым, если это деяние повлекло причинение ущерба индивидуальному предпринимателю или коммерческой организации в размере десяти тысяч рублей и более. Размер причиненного ущерба надлежит исчислять исходя из стоимости похищенного имущества на момент совершения преступления. Согласно положениям пункта 2 примечаний к статье 158 УК РФ значительный ущерб, причиненный потерпевшему в результате преступления, предусмотренного частью 5 статьи 159 УК РФ, определяется без учета его имущественного положения.

12. Если умысел лица направлен на хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием под видом привлечения денежных средств или иного имущества граждан или юридических лиц для целей инвестиционной, предпринимательской или иной законной деятельности, которую фактически не осуществляло, то содеянное в зависимости от обстоятельств дела образует состав мошенничества (части 1, 2, 3 или 4 статьи 159 УК РФ) или мошенничества, сопряженного с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности (части 5, 6 или 7 статьи 159 УК РФ), и дополнительной квалификации по статье 172² либо 200³ УК РФ не требует.

13. Действия заемщика, состоящие в получении наличных либо безналичных денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц при заведомом отсутствии у него намерения возвратить их в соответствии с требованиями договора, подлежат квалификации по статье 159¹ УК РФ.

Для целей статьи 159¹ УК РФ заемщиком признается лицо, обратившееся к кредитору с намерением получить, получающее или получившее кредит в виде денежных средств от своего имени или от имени представляемого им на законных основаниях юридического лица.

По смыслу закона кредитором в статье 159¹ УК РФ может являться банк или иная кредитная организация, обладающая правом заключения кредитного договора (статья 819 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Обман при совершении мошенничества в сфере кредитования заключается в представлении кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, наличии непогашенной кредиторской задолженности, об имуществе, являющемся предметом залога).

14. В случаях когда в целях хищения денежных средств лицо, например, выдавало себя за другое, представив при оформлении кредита чужой паспорт, либо действовало по подложным документам от имени несуществующего физического или юридического лица, либо использовало для получения кредита иных лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, основание для квалификации содеянного по статье 159¹ УК РФ отсутствует, ответственность виновного наступает по статье 159 УК РФ.

Если индивидуальный предприниматель либо руководитель организации представил кредитору заведомо ложные сведения о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации не с целью хищения денежных средств, а с целью получения кредита либо льготных условий кредитования, намереваясь при этом исполнить договорные обязательства, то такие действия не образуют состава мошенничества в сфере кредитования. Указанные действия этих лиц, причинившие крупный ущерб кредитору, квалифицируются по части 1 статьи 176 УК РФ.

15. По статье 159² УК РФ квалифицируется такое хищение денежных средств или иного имущества в форме мошенничества, которое связано с незаконным получением социальных выплат, а именно установленных федеральными законами, законами субъектов Российской Федерации, нормативными правовыми актами федеральных органов исполнительной власти, нормативными правовыми актами органов местного самоуправления выплат гражданам, нуждающимся в социальной поддержке.

Для целей статьи 159² УК РФ к социальным выплатам, в частности, относятся пособие по безработице, компенсации на питание, на оздоровление, субсидии для приобретения или строительства жилого помещения, на оплату жилого помещения и коммунальных услуг, средства материнского (семейного) капитала, а также предоставление лекарственных средств, технических средств реабилитации (протезов, инвалидных колясок и т.п.), специального транспорта, путевок, продуктов питания.

Не относятся к социальным выплатам по смыслу статьи 159² УК РФ гранты, стипендии, предоставляемые физическим лицам и организациям в целях поддержки науки, образования, культуры и искусства, субсидии на поддержку сельскохозяйственных товаропроизводителей, на поддержку малого и среднего предпринимательства. Мошенничество при получении указанных выплат квалифицируется по статье 159 УК РФ.

16. Обман как способ совершения мошенничества при получении выплат, предусмотренного статьей 159² УК РФ, выражается в представлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества (в частности, о личности получателя, об инвалидности, о наличии детей, наличии иждивенцев, об участии в боевых действиях, отсутствии возможности трудоустройства), а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат.

Если лицо путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах получило документ (справку, удостоверение, сертификат и пр.), подтверждающий его право на получение социальных выплат, однако по независящим от него обстоятельствам фактически не воспользовалось им для получения социальных выплат, содеянное следует квалифицировать в соответствии с частью 1 статьи 30 УК РФ как приготовление к мошенничеству при получении выплат, если обстоятельства дела свидетельствуют о том, что умысел лица был направлен на использование данного документа для совершения преступлений, предусмотренных частями 3 или 4 статьи 159² УК РФ.

Субъектом преступления, предусмотренного статьей 159² УК РФ, может быть лицо, как не имеющее соответствующего права на получение социальных выплат, так и обладающее таким правом (например, в случае введения в заблуждение относительно фактов, влияющих на размер выплат).

17. Действия лица следует квалифицировать по статье 159³ УК РФ в случаях, когда хищение имущества осуществлялось с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем сообщения уполномоченному работнику кредитной, торговой или иной организации заведомо ложных сведений о принадлежности указанному лицу такой карты на законных основаниях либо путем умолчания о незаконном владении им платежной картой.

Не образует состава мошенничества хищение чужих денежных средств путем использования заранее похищенной или поддельной платежной карты, если выдача наличных денежных средств была произведена посредством банкомата без участия уполномоченного работника кредитной организации. В этом случае содеянное следует квалифицировать как кражу.

В случаях когда лицо похитило безналичные денежные средства, воспользовавшись необходимой для получения доступа к ним конфиденциальной информацией держателя платежной карты (например, персональными данными владельца, данными платежной карты, контрольной информацией, паролями), переданной злоумышленнику самим держателем платежной карты под воздействием обмана или злоупотребления доверием, действия виновного квалифицируются как кража.

18. Если изготовление, приобретение, хранение, транспортировку поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, лицо совершило в целях их использования им же для совершения преступления, предусмотренного частью 3 или частью 4 статьи 158 УК РФ, частью 3 или частью 4 статьи 159 УК РФ, частью 3 или частью 4 статьи 159³ УК РФ либо частью 3 или частью 4 статьи 159⁶ УК РФ, которое по независящим от него обстоятельствам не смогло довести до конца, то содеянное следует квалифицировать как совокупность приготовления к указанному преступлению и оконченного преступления, предусмотренного статьей 187 УК РФ.

Сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, заведомо непригодных к использованию, образует состав мошенничества и подлежит квалификации по статье 158¹ УК РФ или соответствующей части статьи 159 УК РФ. В случае, когда лицо изготовило, приобрело, хранило, транспортировало с целью сбыта указанные средства платежа, заведомо непригодные к использованию, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло их сбыть, содеянное должно быть квалифицировано в соответствии с частью 1 статьи 30 УК РФ как приготовление к мошенничеству, если обстоятельства дела свидетельствуют о том, что эти действия были направлены на совершение преступлений, предусмотренных частью 3 или частью 4 статьи 159 УК РФ.

19. При рассмотрении дел о преступлениях, предусмотренных статьей 159⁵ УК РФ, судам следует иметь в виду, что мошенничество в сфере страхования совершается путем обмана относительно наступления страхового случая (например, представление заведомо ложных сведений о наличии обстоятельств, подтверждающих наступление страхового случая, инсценировка дорожно-транспортного происшествия, несчастного случая, хищения застрахованного имущества) либо относительно размера страхового возмещения, подлежащего выплате (представление ложных сведений с завышенным расчетом размера ущерба по имевшему место в действительности страховому случаю).

Субъектом преступления, предусмотренного статьей 159⁵ УК РФ, может быть признано лицо, выполнившее объективную сторону данного преступления (например, страхователь, застрахованное лицо, иной выгодоприобретатель, вступившие в сговор с выгодоприобретателем представитель страховщика, эксперт).

20. По смыслу статьи 159⁶ УК РФ вмешательством в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей признается целенаправленное воздействие программных и (или) программно-аппаратных средств на серверы, средства вычислительной техники (компьютеры), в том числе переносные (портативные) — ноутбуки, планшетные компьютеры, смартфоны, снабженные соответствующим программным обеспечением, или на информационно-телекоммуникационные сети, которое нарушает установленный процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации, что позволяет виновному или иному лицу незаконно завладеть чужим имуществом или приобрести право на него.

Мошенничество в сфере компьютерной информации, совершенное посредством неправомерного доступа к компьютерной информации или посредством создания, использования и распространения вредоносных компьютерных программ, требует дополнительной квалификации по статье 272, 273 или 274¹ УК РФ.

21. В тех случаях, когда хищение совершается путем использования учетных данных собственника или иного владельца имущества независимо от способа получения доступа к таким данным (тайно либо путем обмана воспользовался телефоном потерпевшего, подключенным к услуге «мобильный банк», авторизовался в системе интернет-платежей под известными ему данными другого лица и т.п.), такие действия подлежат квалификации как кража, если виновным не было оказано незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети. При этом изменение данных о состоянии банковского счета и (или) о движении денежных средств, происшедшее в результате использования виновным учетных данных потерпевшего, не может признаваться таким воздействием.

Если хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество осуществляется путем распространения заведомо ложных сведений в информационно-телекоммуникационных сетях, включая сеть «Интернет» (например, создание поддельных сайтов благотворительных организаций, интернет-магазинов, использование электронной почты), то такое мошенничество следует квалифицировать по статье 159, а не 159⁶ УК РФ.

22. От мошенничества следует отличать причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения (статья 165 УК РФ). В последнем случае отсутствуют в своей совокупности или отдельно такие обязательные признаки мошенничества, как противоправное, совершенное с корыстной целью, безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц.

При решении вопроса о том, имеется ли в действиях лица состав преступления, ответственность за которое предусмотрена статьей 165 УК РФ, суду необходимо установить, причинен ли собственнику или иному владельцу имущества реальный материальный ущерб либо ущерб в виде упущенной выгоды, то есть неполученных доходов, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено путем обмана или злоупотребления доверием, и превышает ли сумма ущерба двести пятьдесят тысяч рублей (пункт 4 примечаний к статье 158 УК РФ).

Обман или злоупотребление доверием в целях получения незаконной выгоды имущественного характера может выражаться, например, в представлении лицом поддельных документов, освобождающих от уплаты установленных законодательством платежей (кроме указанных в статьях 194, 198, 199, 199³, 199⁴ УК РФ) или от платы за коммунальные услуги, в несанкционированном подключении к энергосетям, создающем возможность неучтенного потребления электроэнергии или эксплуатации в личных целях вверенного этому лицу транспорта.

23. Противоправное, безвозмездное обращение имущества, вверенного лицу, в свою пользу или пользу других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному законному владельцу этого имущества, должно квалифицироваться судами как присвоение или растрата при условии, что похищенное имущество находилось в правомерном владении либо ведении этого лица, которое в силу должностного или иного служебного положения, договора либо специального поручения осуществляло полномочия по распоряжению, управлению, доставке, пользованию или хранению в отношении чужого имущества.

Решая вопрос об отграничении составов присвоения или растраты от кражи, суды должны установить наличие у лица вышеуказанных полномочий. Совершение тайного хищения чужого имущества лицом, не обладающим такими полномочиями, но имеющим доступ к похищенному имуществу в силу выполняемой работы или иных обстоятельств, должно быть квалифицировано как кража.

24. При рассмотрении дел о преступлениях, предусмотренных статьей 160 УК РФ, судам следует иметь в виду, что присвоение состоит в безвозмездном, совершенном с корыстной целью, противоправном обращении лицом вверенного ему имущества в свою пользу против воли собственника.

Присвоение считается оконченным преступлением с того момента, когда законное владение вверенным лицу имуществом стало противоправным и это лицо начало совершать действия, направленные на обращение указанного имущества в свою пользу (например, с момента, когда лицо путем подлога скрывает наличие у него вверенного имущества, или с момента неисполнения обязанности лица поместить на банковский счет собственника вверенные этому лицу денежные средства).

Как растрата должны квалифицироваться противоправные действия лица, которое в корыстных целях истратило вверенное ему имущество против воли собственника путем потребления этого имущества, его расходования или передачи другим лицам.

Растрату следует считать оконченным преступлением с момента начала противоправного издержания вверенного имущества (его потребления, израсходования или отчуждения).

В том случае, когда лицо совершает с единым умыслом хищение вверенного ему имущества, одна часть которого им присваивается, а другая часть этого имущества растрачивается, содеянное не образует совокупности преступлений.

25. Разрешая вопрос о наличии в деянии состава хищения в форме присвоения или растраты, суд должен установить обстоятельства, подтверждающие, что умыслом лица охватывался противоправный, безвозмездный характер действий, совершаемых с целью обратить вверенное ему имущество в свою пользу или пользу других лиц.

Направленность умысла в каждом подобном случае должна определяться судом исходя из конкретных обстоятельств дела, например таких, как наличие у лица реальной возможности возвратить имущество его собственнику, совершение им попыток путем подлога или другим способом скрыть свои действия.

При этом судам необходимо учитывать, что частичное возмещение ущерба потерпевшему само по себе не может свидетельствовать об отсутствии у лица умысла на присвоение или растрату вверенного ему имущества.

26. При решении вопроса о виновности лиц в совершении мошенничества, присвоения или растраты суды должны иметь в виду, что обязательным признаком хищения является наличие у лица корыстной цели, то есть стремления изъять и (или) обратить чужое имущество в свою пользу либо распорядиться указанным имуществом как своим собственным, в том числе путем передачи его в обладание других лиц, круг которых не ограничен.

От хищения следует отличать случаи, когда лицо, изымая и (или) обращая в свою пользу или пользу других лиц чужое имущество, действовало в целях осуществления своего действительного или предполагаемого права на это имущество (например, если лицо обратило в свою пользу вверенное ему имущество в целях обеспечения долгового обязательства, не исполненного собственником имущества). При наличии оснований, предусмотренных статьей 330 УК РФ, в указанных случаях содеянное образует состав самоуправства.

27. При рассмотрении уголовных дел о мошенничестве, присвоении или растрате, совершенных двумя и более лицами, суду с учетом положений статей 32, 33, 35 УК РФ надлежит выяснить, какие конкретно действия, непосредственно направленные на исполнение объективной стороны этих преступлений, выполнял каждый из соучастников.

Исполнителем мошенничества, сопряженного с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности (части 5, 6, 7 статьи 159 УК РФ), мошенничества в сфере кредитования (статья 159¹ УК РФ), присвоения или растраты (статья 160 УК РФ) может являться только лицо, обладающее признаками специального субъекта этого преступления. Исходя из положений части 4 статьи 34 УК РФ лица, не обладающие соответствующим статусом или правомочиями, но непосредственно участвовавшие в хищении имущества согласно предварительной договоренности с индивидуальным предпринимателем или членом органа управления коммерческой организации, либо с заемщиком, либо с лицом, которому вверено имущество, должны нести уголовную ответственность по статье 33 и соответственно по части 5, 6 или 7 статьи 159, статье 159¹ или статье 160 УК РФ в качестве организаторов, подстрекателей или пособников.

28. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, мошенничество в сфере кредитования, присвоение или растрату надлежит считать совершенными группой лиц по предварительному сговору, если в преступлении участвовали два и более лица, отвечающие признакам специального субъекта этих преступлений, которые заранее договорились о совместном совершении преступления.

В отличие от группы лиц, заранее договорившихся о совместном совершении преступления, в организованную группу по смыслу части 3 статьи 35 УК РФ могут входить также лица, не обладающие признаками специального субъекта, предусмотренными частями 5, 6 или 7 статьи 159, статьей 159¹ или статьей 160 УК РФ, которые заранее объединились для совершения одного или нескольких преступлений.

В случае признания мошенничества, присвоения или растраты совершенными организованной группой действия всех ее членов, принимавших участие в подготовке или в совершении преступления, независимо от их фактической роли следует квалифицировать по соответствующей части статей 159, 159¹, 159², 159³, 159⁵, 159⁶, 160 УК РФ без ссылки на статью 33 УК РФ.

29. Под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, присвоения или растраты (часть 3 статьи 159, часть 3 статьи 159¹, часть 3 статьи 159², часть 3 статьи 159³, часть 3 статьи 159⁵, часть 3 статьи 159⁶, часть 3 статьи 160 УК РФ), следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным пунктом 1 примечаний к статье 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

Признак совершения преступления с использованием своего служебного положения отсутствует в случае присвоения или растраты принадлежащего физическому лицу (в том числе индивидуальному предпринимателю) имущества, которое было вверено им другому физическому лицу на основании гражданско-правовых договоров аренды, подряда, комиссии, перевозки, хранения и др. или трудового договора. Указанные действия охватываются частью 1 статьи 160 УК РФ, если в содеянном не содержится иных квалифицирующих признаков, предусмотренных этой статьей.

Действия организаторов, подстрекателей и пособников мошенничества, присвоения или растраты, заведомо для них совершенных лицом с использованием своего служебного положения, квалифицируются по соответствующей части статьи 33 УК РФ и по части 3 статьи 159, части 3 статьи 159¹, части 3 статьи 159², части 3 статьи 159³, части 3 статьи 159⁵, части 3 статьи 159⁶ или по части 3 статьи 160 УК РФ соответственно.

30. Определяя стоимость имущества, похищенного в результате мошенничества, присвоения или растраты, следует исходить из его фактической стоимости на момент совершения преступления. При отсутствии сведений о стоимости похищенного имущества она может быть установлена на основании заключения специалиста или эксперта.

При установлении размера похищенного в результате мошенничества, присвоения или растраты судам надлежит иметь в виду, что хищение имущества с одновременной заменой его менее ценным квалифицируется как хищение в размере стоимости изъятого имущества.

Если стоимость имущества, похищенного путем мошенничества (за исключением части 5 статьи 159 УК РФ), присвоения или растраты, составляет не более двух тысяч пятисот рублей, а виновный является лицом, подвергнутым административному наказанию за мелкое хищение чужого имущества стоимостью более одной тысячи рублей, но не более двух тысяч пятисот рублей, и в его действиях отсутствуют признаки преступлений, предусмотренных частями 2, 3 и 4 статьи 159, частями 2, 3 и 4 статьи 159¹, частями 2, 3 и 4 статьи 159², частями 2, 3 и 4 статьи 159³, частями 2, 3 и 4 статьи 159⁵, частями 2, 3 и 4 статьи 159⁶, частями 2 и 3 статьи 160 УК РФ, то содеянное подлежит квалификации по статье 158¹ УК РФ.

31. Мошенничество, присвоение или растрата, совершенные с причинением значительного ущерба гражданину, могут быть квалифицированы как оконченные преступления по части 2 статьи 159, части 2 статьи 159³, части 2 статьи 159⁵, части 2 статьи 159⁶ или части 2 статьи 160 УК РФ соответственно только в случае реального причинения значительного имущественного ущерба, который в соответствии с пунктом 2 примечаний к статье 158 УК РФ не может составлять менее пяти тысяч рублей.

При решении вопроса о наличии в действиях лица квалифицирующего признака причинения гражданину значительного ущерба судам наряду со стоимостью похищенного имущества надлежит учитывать имущественное положение потерпевшего, в частности наличие у него источника доходов, их размер и периодичность поступления, наличие у потерпевшего иждивенцев, совокупный доход членов семьи, с которыми он ведет совместное хозяйство. Мнение потерпевшего о значительности или незначительности ущерба, причиненного ему в результате преступления, должно оцениваться судом в совокупности с материалами дела, подтверждающими стоимость похищенного имущества и имущественное положение потерпевшего.

32. Вопрос о наличии в действиях виновных квалифицирующего признака совершения мошенничества, присвоения или растраты в крупном или особо крупном размере должен решаться в соответствии с пунктом 4 примечаний к статье 158 УК РФ для целей частей 3 и 4 статьи 159, частей 3 и 4 статьи 159², частей 3 и 4 статьи 160 УК РФ, в соответствии с пунктами 2 и 3 примечаний к статье 159 УК РФ для целей частей 6 и 7 статьи 159 УК РФ и в соответствии с примечанием к статье 159¹ УК РФ для целей частей 3 и 4 статьи 159¹, частей 3 и 4 статьи 159³, частей 3 и 4 статьи 159⁵, частей 3 и 4 статьи 159⁶ УК РФ.

В случае совершения нескольких хищений чужого имущества, общая стоимость которого образует крупный или особо крупный размер, содеянное квалифицируется с учетом соответствующего признака, если эти хищения совершены одним способом и при обстоятельствах, свидетельствующих об умысле совершить хищение в крупном или особо крупном размере.

Разрешая вопрос о квалификации действий лиц, совершивших мошенничество, присвоение или растрату в составе группы лиц по предварительному сговору либо организованной группы по признаку «причинение значительного ущерба гражданину» либо по признаку «в крупном размере» или «в особо крупном размере», следует исходить из общей стоимости имущества, похищенного всеми участниками преступной группы.

33. Если действия лица при мошенничестве, присвоении или растрате хотя формально и содержали признаки указанного преступления, но в силу малозначительности не представляли общественной опасности, то суд прекращает уголовное дело на основании части 2 статьи 14 УК РФ.

34. Рекомендовать судам при рассмотрении уголовных дел о мошенничестве, присвоении или растрате выявлять обстоятельства, способствовавшие совершению указанных преступлений, нарушения прав и свобод граждан, а также другие нарушения закона, допущенные при производстве дознания или предварительного следствия, и в частном определении или постановлении обращать внимание соответствующих организаций и должностных лиц на данные обстоятельства и факты нарушений закона, требующие принятия необходимых мер.

35. Признать утратившим силу постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 года N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате».

Председатель Верховного Суда Российской Федерации

В. Лебедев

Секретарь Пленума,

судья Верховного Суда

Российской Федерации

В. Момотов